Wertpapierhandel für Anfänger

Kaufe Anteile und kaufe Wertpapiere: Einsteigertipps

Lediglich rund vier Prozentpunkte der Bundesbürgerinnen und Bundesbürger legen in Wertpapieren wie z. B. Wertpapieren, Investmentfonds oder Zertifikaten an. Der Erwerb von Anteilen gehört zu den renditestärksten Anlagen. Vor dem Erwerb von Anteilen als Investor und dem Einstieg an der Börse sollten Sie sich umfassend über das Thema orientieren. Hier finden Sie die besten Hinweise für Ihren Kauferfolg bei Wertpapieren und Börsen.

Was muss ich beim Wertpapierhandel als Anfänger beachten und wie kann ich mein Kapital so investieren, dass es steigt? In der Vergangenheit ist der Erwerb von Wertschriften eine profitable Sache. Wer mehr als zwanzig Jahre (im Jahr 1996 bis 2015) in den DAX investierte, konnte allein in zehn von zwanzig Jahren eine Verzinsung von mehr als 20 Prozent pro Jahr erzielen.

Kauf und Verkauf von Wertpapieren: Wer Wertschriften wie z. B. Anteile, Investmentfonds, Zertifikate oder Optionen erwerben und veräußern will, benötigt zunächst eine Bank, über die er seine Wertschriften handelt. Wir kommen damit zum ersten unserer wichtigen Hinweise für den Wertpapierhandel, der Depoteröffnung bei einem Low-Cost-Broker.

Zum Kauf von Wertpapieren und auch zum Handel mit anderen Wertpapieren brauchen Sie zunächst ein Wertpapier- oder Depot. Die erworbenen Anteile, Gelder und Bescheinigungen werden dann in Ihrem Depot gehalten und geführt. Es ist kaum zu fassen, aber viele Kreditinstitute erheben auch heute noch Kosten, egal ob Sie als Investor oder nicht.

Diese Verwaltungs- und Depotkosten betragen oft 30 EUR pro Jahr. Ihre Aufträge, d.h. der Erwerb und die Veräußerung von Wertpapieren, unterliegen verschiedenen Kommissionen. Zusätzlich zu den vom jeweiligen Börsenplatz (Frankfurter Wertpapierbörse, Stuttgarter Wertpapierbörse etc.) abhängigen Kursgebühren erhebt Ihre depotführende Bank für jeden Auftrag eine so genannte Kommission.

Wertpapierinvestoren bezahlen in der Regel eine feste Kommission pro Auftrag (z.B. EUR 7,95) und eine mengenabhängige Kommission. Ein Auftrag mit einem hohen Auftragsvolumen, z.B. über 10000 EUR, ist also mehr als 2000 EUR wert. Insbesondere diese mengenabhängige Auftragsprovision spiegelt sich in den meisten Kreditinstituten und Maklern rasch in einem Auftragsvolumen von 20 bis fast 70 EUR pro Auftrag wider.

Tip: Entscheiden Sie sich für einen Provider mit freier Kontoverwaltung, bei dem Sie Anteile und andere Titel wie Obligationen, Stücke oder Funds mit geringen Kommissionen erwerben und veräußern können! Heute können Sie bei vielen Maklern kostenlose Depots errichten. Manche Depotstellen offerieren den Wertpapierhandel auch zu einer festen Orderkommission von nur wenigen Euros, also ohne mengenabhängige Kommissionen.

Dabei ist es egal, ob Sie Titel im Gegenwert von nur 500 EUR erwerben oder vielleicht gar im Werte von rund EUR 500.000 handeln wollen. Tip: Beantworte zunächst folgende Fragen: Wie viel steht für den Wertpapierhandel zur Auswahl? Außerdem sollten Sie nur solche Mittel an der Wertpapierbörse anlegen, die Sie auf kurze Sicht nicht brauchen.

Wenn sich die Kurse in die verkehrte Richtung bewegen, müssen Sie nicht mit Verlusten verkauft werden, da eine teure Autowerkstatt ausfallen kann. Wertpapierhandel auf Pump ist für Anfänger besonders unbedenklich und für Investoren mit langjähriger Erfahrung bestens gerüstet. Jeder, der mit Wertpapieren gehandelt und in Dividendenwerte angelegt hat, muss auch mit vorübergehenden Kursverlusten gerechnet werden.

Die Kurse fluktuieren oft heftig, so dass innerhalb weniger Stunden oder Monaten aus zehntausend Euros nicht nur zwölftausend Euros, sondern manchmal auch achttausend Euros werden können. Im Prinzip gilt: Je grösser die vermutete Wahrscheinlichkeit einer Sicherheit, umso grösser das Risk. Verlassen Sie sich auf langfristig, nicht kurzfristig! Bei einem Wertpapierportfolio sind Renditevoraussetzungen im Rahmen von fünf bis zehn Prozentpunkten pro Jahr möglich.

Denken Sie daran: Investoren versagen meist an der Wertpapierbörse, weil sie z.B. zu viel zu viel wollen und zu risikoreiche Titel einkaufen. Legendäre Investoren des Ranges Warteschlange sind nicht auf hohe Renditen im Wertpapierhandel angewiesen, sondern auf gute Firmen. Nach Beantwortung dieser Frage können Sie sich der grundlegenden Zusammensetzung Ihres Wertpapierportfolios zuwenden.

Hinweis: Wer eine sinnvolle Investitionsstrategie verfolgt, ist am Aktienmarkt nachhaltig Erfolg versprechend. Welcher Wertpapieranleger welche Aktien erwerben sollte, richtet sich stark nach seiner Risikofreudigkeit. WÃ?hrend wertpapierorientierte Investoren tendenziell Titel wie Obligationen oder gemischte Fonds erwerben, sind risikobereite Investoren oft auf Eigenkapitalfonds und einzelne Aktien angewiesen. Anfänger sollten beim Kauf von Aktien - je nach Art der Anlage - auf Wachstum, Wertaktien oder eine Kombination aus diesen wetten.

Die Risikominimierung erfolgreicher Anteilseigner erfolgt vor allem durch Diversifikation: Beim Wertpapierhandel legen versierte Investoren nicht alles auf eine Karte. Vielmehr sind sie in der Lage, ihr Kapital zu investieren. Vielmehr erwerben sie Anteile mehrerer Firmen aus verschiedenen Industriezweigen. Auf diese Weise können mögliche Kursverluste der einzelnen Anteile mit Erträgen aus anderen Wertpapieranlagen verrechnet werden. Auf dem Börsenparkett ist das Kapital nicht auf der Strasse.

Denken Sie daran, dass Sie als Erwerber einer Aktienanlage immer einen Anbieter finden, der glaubt, dass es besser ist, das Papier nicht zu haben. Fragen Sie also immer vor dem Erwerb eines Wertpapiers nach Ihrer Sicht. Wenn Sie Ihr Anlagevermögen mit Wertschriften nachhaltig erhöhen wollen, sollten Sie deshalb Ihre Anlagen sorgsam wählen und sich vor und nach dem Erwerb immer über Ihre Wertschriften informieren.

Vor allem beim Aktienkauf: Bevor Sie eine Stückaktie erwerben, sollten Sie sich ausführlich über das Engagement unterrichten und sich an den besten Anlegern aller Zeiten ausrichten. Sie legen ausschliesslich in Wertschriften von Firmen an, deren Geschäfte sie vollumfänglich nachvollziehen. Tipp: Schauen Sie auf die Website des gewünschten Investors.

Auf dieser Seite erhalten Sie umfassende Angaben zu jedem Titel und jeder gelisteten Stückaktie, z.B. hier zu DAX-Werten. Nebst News, Kurs- und Geschäftsdaten erhalten Sie auch Daten, Eckdaten und Analysteneinschätzungen. Auch bei der Wahl der geeigneten Titel unterstützt Sie ein Einblick in die laufend aktualisierten Anlagelisten.

Sie können sich dort leicht benachrichtigen lassen, sobald es etwas über Ihre Wertpapiere gibt. Im Wertpapierhandel machen viele Anfänger den selben Irrtum. Er investiert sein Kapital in nur ein einziges Papier, in der Regel eine recht Spekulation. Legen Sie nie alle Ihre Eier in einen Korb an der Býrse! Tip: Beginnen Sie vorsichtig an der Wertpapierbörse mit kleinen Summen, handeln Sie nicht mit Titeln, die zu spekulativ sind und machen Sie nicht den grössten Einsteigerfehler, indem Sie alles auf eine einzige Kreditkarte auflegen.

Nachdem Sie Ihre Investmentstrategie festgelegt und sich für die Aktien eines Emittenten oder den Erwerb eines anderen Titels entschlossen haben, müssen Sie die Wertpapierkennnummer (WKN oder ISIN) in die Trading-Maske Ihres Maklers eingeben und die Wertpapierbörse wählen, über die Sie Ihr Titel erwerben werden. Sie haben die Auswahl zwischen der Frankfurter Wertpapierbörse, dem XETRA-System der Frankfurter Wertpapierbörse und mehreren regionalen Börsen (Stuttgart, Berlin, Düsseldorf, Hamburg....).

Zahlreiche Titel können nun auch im OTC-Direkthandel gekauft und verkauft werden. Sie ersparen sich als Investor die Börsen- und Courtagegebühren. Sie müssen auch nicht auf die Ausführung Ihrer Bestellung an der Börse abwarten. Heute können Sie die Aktie unmittelbar an mehreren Börsen eintauschen. Der Grundsatz ist einfach: In der Auftragsmaske Ihres Online-Brokers fordern Sie zum Beispiel einen Preis für 20 Bassakt.

Ihr Depotbankpartner informiert Sie dann über einen nicht verbindlichen Kauf- oder Veräußerungspreis. Weil sich die Börsenkurse rasch verändern, haben Sie nur wenige Augenblicke Zeit, sich für das Kaufangebot zu entschließen. Überprüfen Sie dies, bevor Sie Ihr Depot eröffnen! Ihr geplanter Umsatz ist besonders für den Wertpapierhandel, das Brokerage (Maklerprovision des Brokers) und den Aufschlag, d.h. die Abweichung zwischen Kauf- und Verkaufs-Preis, von Bedeutung.

Im Falle von Small Caps mit niedrigem Börsenumsatz sollten Sie jedoch darauf achten, dass Ihr Titel am Börsenplatz Ihrer Wahl aktiv gelistet wird, so dass Sie zu einem marktkonformen Kurs handeln. Weil die direkten Handelspartner hier ein erhöhtes Sicherheitsrisiko haben, sind die Margen im Wertpapierhandel regelmässig grösser als während der Börsenhandelssession.

Auf dieser Seite erhalten Sie die jeweils gültigen Preise und Handelsvolumina der einzelnen Titel an den Börsen. Sie können einen Handelsort auswählen, an dem Ihre Aktien aktiv gelistet sind (z.B. Börsen und Handelsvolumen der Siemens-Aktie). Auch beim Kauf und Verkauf von Aktien wichtig: Platzieren Sie Ihre Bestellung immer mit einem Limite (Preislimit).

Dadurch wird sichergestellt, dass Sie beim Einkauf keinen zu hohen Kaufpreis bezahlen und beim Vertrieb keinen zu niedrigen Kaufpreis für Ihre Anteile haben. Die Kursentwicklung Ihrer Anteile wird maßgeblich von Unternehmensmeldungen mitbestimmt. Der Aktienkurs eines Automobilherstellers, der einen großen Teil seiner Fahrzeuge in China vertreibt, wird tendenziell steigen, wenn es gute Wirtschaftsnachrichten aus China gibt, aber tendenziell fallen, wenn es schlechte gibt.

Hinweis: Auch wenn die Aktie in der Regel als langfristiges Investment konzipiert ist, sollten Sie sich über die aktuellen wirtschaftlichen Entwicklungen und Ihre Aktie auf dem Laufenden gehalten werden. Auch dort können Sie leicht informiert werden, sobald es etwas Neuartiges über Ihre Aktie gibt. Händler streben in der Tendenz nach schnellen Renditen, während Anleger auf lange Sicht in erfolgreiches Unternehmertum setzen und durch den Erwerb von Wertpapieren an deren Erfolgen partizipieren wollen.

Trotzdem ist es empfehlenswert, langfristige Investitionen in Zweifel zu ziehen, wenn sie nicht erfolgreich sind oder wenn die Aktien in die verkehrte Richtung zielen. Wenn die Preise jedoch fallen, werden sie nicht verkauft und wollen ihren ursprünglichen Preis wiederfinden. Tip: Nutzen Sie echte Anlegerlegenden als Leitfaden beim Wertpapierhandel! Zahlreiche versierte Investoren legen ihr Veräußerungslimit etwa 20 Prozentpunkte unter dem Einstiegsniveau fest.

Wenn Ihr Vorrat in die gewünschte Ausrichtung geht, folgen Sie bitte Ihrem Auslauflimit. Beim Handel mit Wertpapieren können Sie sich auch auf Anlagefonds und Passivanlagen wie ETFs oder Indexzertifikate verlassen. Insbesondere diese Papiere können eine hervorragende Möglichkeit zum längerfristigen Aufbau von Vermögenswerten sein, da sie dem Anleger eine breit gefächerte Risikodiversifikation mit nur einer Anlage ermöglichen.

Allerdings kauft der versierte Investor nicht den nächstgelegenen Anlagefonds, sondern wählt seine Anlage sorgfältig aus. Sie achten bei der Wahl der Professionals besonders auf ein routiniertes Fund Management, eine im Verhältnis zu anderen Funds (mit dem gleichen Anlageschwerpunkt) überdurchschnittlich gute Wertentwicklung und eine relativ kleine Fluktuation, ein Risikomaß. Wenn Sie jedoch nur in einen Indizes wie den DAX anlegen wollen, sind Börsenfonds (ETF) oder Indexpapiere eine gute Wahl.

Weil sie den Vergleich sindex quasi eins zu eins abbilden, ist hier kein Fund Management erforderlich, was mit wesentlich geringeren Kosten- und Honorarstrukturen für den Investor verbunden ist. Tip: Der Handel mit Wertpapieren, Titeln und Warrants macht Spass und kann sehr profitabel sein. Sie können aber auch mit Mitteln und passiven Investitionen Ihr langfristiges Vermögen aufbauen. Vergewissern Sie sich bei der Wahl Ihres Maklers, dass Sie über eine breite Palette von Investmentfonds, ETFs und Sparplänen verfügen.

Vor allem beim Fondskauf sind die hohen Front-End-Lasten von manchmal 6,25% rasch zu zahlen. Verloren gegangenes Kapital, das Sie beim Einkauf über Fondsbroker oder Makler mit freundlichen Bedingungen gekonnt vermeiden können.