Fonds Vergleich 2016

Gemischte Fonds prägen die Favoritenliste 2016....

Der Markt wurde von gemischten Fonds dominiert. Von den zehn am meisten geklickten Fondsporträts waren acht Allokationsfonds. Die Favoritensammlung auf der ETF-Seite 2016 finden Sie hier. Wir schauen uns regelmäßig die Statistik an, die uns zeigt, welche Investmentfonds Sie, verehrte Leserin, besonders interessieren. Wir verfolgen heute, welche Fondsbezeichnungen oder Wertpapierkennnummern Sie im Jahr 2016 besonders oft in die Suche auf unserer Webseite eintragen.

Komplettiert wird die Übersicht durch die Entwicklung der Investmentfonds im aktuellen Jahr und deren relative Entwicklung gegenüber der Peer Group und dem Vergleichsindex. Eine positive Bewertung in den Rubriken "Performance vs. Peer Group" und "Performance vs. Index" würde zwar eine Outperformance gegenüber der Peer Group und dem Vergleichsindex ergeben, ein negative Bewertung würde jedoch eine Unterperformance ausweisen.

Acht der zehn populärsten Fonds sind sie. Der Schwerpunkt lag auf Investmentfonds für die betriebliche und private Vorsorge (2. Pfeiler/3. Pfeiler a) sowie auf Fonds für kostenlose Kapitalanlagen. Das Porträt von PostFinance Pension 45, ein ausschließlich für die betriebliche und private (Selbst-)Vorsorge eingesetztes Angebot, wurde 2016 am meisten nachgefragt.

Der Fonds wird von UBS gemanagt. Nichtsdestotrotz gehört er mit einem Vier-Sterne-Rating zum besten Drittel der ausgeglichenen CHF-Anlagefonds. Der Eigenkapitalanteil von rund 45 % korrespondiert mit einer Neutralität gemäß den Investitionsrichtlinien. Das Fondsmanagement erfolgt in passiver Form, wird aber der Zielallokation zugeordnet. Sie liegt mit einer Wertentwicklung von 2,7 Prozentpunkten deutlich vor der Peer Group, aber noch klarer hinter unserer Kategorie Benchmark, die aus einem ausgeglichenen 50:50 Aktienanleihenindex zusammengesetzt ist.

Diese defensiven gemischten Fonds haben ein (durchschnittliches) 3-Sterne-Rating. Der Fonds hatte bisher ein Vier-Sterne-Rating. Aktien machen im Durchschnitt 15 und Devisen 18% aus. Durch die Anleihekorrektur im vierten Vierteljahr 2016 erfüllt die Defensivorientierung ihre Schutzwirkung nur sehr eingeschränkt: Sie verliert 0,2 Prozentpunkte und liegt damit signifikant unter der Wertentwicklung der aktienorientierten Klasse und noch mehr unter der des Aktienindex 25:75.

Neben den acht gemischten Fonds zeigt unser Rating mit der AMG Substanz Schweiz, einem Second-Line-Fonds der LB (Swiss) Investment AG, wieder nur eine (unveränderte) Eigenkapitalzufuhr. Die von Roger Fischer und Patrick Hoffer verwalteten Fonds verfügen über ein Vier-Sterne-Rating und investieren in Firmen, die ihren Hauptsitz in der Schweiz haben oder hier den grössten Teil ihrer Geschäftstätigkeit ausüben.

Der Fonds blieb zum Ende des Jahres rund 2,5 Prozentpunkte hinter der Rubrik und dem MSCI Schweiz Small Cap mit einer Steigerung von 8,7 Prozentpunkten zurück. RAIFEISEN PERSONAL raifeisen personal Invest Futura Balanced I, ein gemischter CHF Mischfonds, der gemäss Anlagerichtlinien bis zu 50 prozentig in Beteiligungspapiere anlegt. Mit einem Zuwachs von 1,2 Prozentpunkten im Jahr 2016 liegt er leicht unter dem Kategoriedurchschnitt, aber immer noch ganz klar 3,4 Prozentpunkte hinter einem ausgeglichenen Aktienanleihenindex.

Die beiden Defensivmischfonds RAIFEISEN RENTURA RENDITE und PostFinance Fonds 3 sowie der Rohstofffonds PICTETET Precious Metals Fund - Physical Gold CHF sind für das Gesamtjahr aus der Favoriten-Liste gestrichen worden. Die beiden neuen gemischten Fonds UBS (CH) Suisse 45 und Global Balanced sowie der defensiv ausgerichtete gemischte Fonds Zürich Invest II - Zielanlagefonds 35 sind hinzugekommen Der UBS-Fonds und der gemischte Fonds Zürich haben jeweils ein Fünf-Sterne-Rating.

In den letzten Jahren konnte der Dachfonds der Zürich von der im Vergleich zur jeweiligen Klasse überdurchschnittlichen Eigenkapitalquote von 25 bis 45 Prozent profitiert haben. Sie übertraf im vergangenen Jahr die Vergleichsgruppe um fast 0,5 Punkte, ein Zuwachs von 1,7 Prozentpunkten.