Fonds Tipps

Hinweise für 2017 - 16.01.17

In das neue Jahr sind die Börsen der Welt gut angelaufen und es scheint zur Zeit nicht so schlimm zu werden wie im vergangenen Jahr präsentieren Trotzdem sollte man darüber denken, um sein Portefeuille auf für den leicht verständlichen veränderten Grundvoraussetzungen anzupassen. Zahlreiche Vermögensverwalter wie Olivier de Berranger von La Financière de lâEchiquier haben bereits einen massiven Wechsel zu Value-Aktien vollzogen.

Während bis vor kurzer Zeit waren Titel mit hohem Dividendenausschüttungen wie Nestlà sehr populÃ?r, wobei der lange Ende der Zinsstrukturkurve hier für den Turnaround bewirkt", sagt er. Für Christian Fegg von der Schoellerbank überwiegen dort die Möglichkeiten die es gibt. "Es gibt die Ertragsaussichten des US-Marktes für, die nächsten fünf Jahre von Bewertungsgründen entfernt sind.

"Aber auch in anderen Regionen Asiens, so Neil Dwane, Hauptinvestor der Investmentgesellschaft Allianz Global Investors, kann man mit Wertpapieren einkaufen. China ist auf dem richtigen Weg. Obwohl bestünden Besorgnis über seine finanzielle Lage hat, könnte Chinas großes Infrastruktur-Projekt "One Belt, One Road" für Stärkung der neue Marshall-Plan sein, den die ganze Menschheit nach der weltweiten Finanzmarktkrise braucht.

Mit Indien und Indonesien, die jetzt bedeutende Fortschritte bei den Reformen machen, ist Asien laut Dwane die Region mit dem besten Mix aus Wirtschaftswachstum und Investition. Obligationenanleger sollten grundsätzlich auf ein schweres Jahr vorbereiten für Schuldverschreibungen. Nur in wenigen Punkten sehen Peter de Coensel, Leiter des Bereichs Renten bei der belgischen Investmentgesellschaft Degroof Petercam, hier Möglichkeiten - zum Beispiel bei weltweiten inflationsgeschützten Renten und Kommunalanleihen.

Fonds-Tipps

Welche Fonds werden für 2018 empfohlen? Hier werden Expertentipps und Handlungsempfehlungen aus namhaften Instituten gesammelt und die Resultate in 3 Fonds zusammengefasst: Hier finden Sie Fonds, die von namhaften Anbietern positive Beurteilungen und/oder gute Ratings haben. Dies ist natürlich keine Anlageempfehlung oder gar eine Einladung zum Erwerb dieser Fonds, sondern nur zu Ihrer Kenntnisnahme.

Grundsätzlich gilt: Je höher der Basisindex, desto kleiner die Schwankungen der Fonds. Begründung für den Fonds: Financial Test Rating 6 /2018: 1st choice; Morningstar Rating: 4/5 Sterne; Begründung für den Fonds: Financial Test Rating 6/2018: 1st choice; Morningstar Rating: 4/5 Sterne auf Finanztipp empfehlenswert; aber: in USD börsennotiert, keine Währungsabsicherung; Begründung für den Fonds: Financial Test Rating 6/2018: 1st choice.

Auswahl; Morningstar-Rating: 4/5 Sterne; auf Finanztipp empfehlenswert; aber: in USD gelistet, keine Währungsabsicherung; billig verfügbar bei: frei im Sparprogramm bei consorsbank* und flatex* (hier plus Nebenkosten und negative Zinsen) und maximal blau; billig verfügbar bei: derzeit frei im Sparprogramm bei DKB*, Sparkasse-Broker* und flatex* (hier plus Nebenkosten und negative Zinsen).

ISIN: Internet adresse: Internet: Internet: IE00B6R52259; zum Fonds-Prospekt; Begründung für den Fonds: Finanztest-Rating 6/2018: 1st choice; Morningstar-Rating: 4/5 Sterne ; Bequem unter:: Die DKB* (fix 1,50 EUR pro Spartarif), flatex* 1,50 EUR pro Spartarif (zuzüglich zusätzlicher Handelskosten, keine Depotgebühren, aber negative Zinsen); comdirect* (1,5% pro Spartarif); Alle Informationen ohne Garantie. Investition: Der Fonds zielt darauf ab, die Performance der Marke iBoxx ? Liquide Staatsanleihen mit einer Obergrenze von 1,5-10 zu replizieren. 5 Stichwortverzeichnis.

Es handelt sich um die 25 grössten und liquiden auf EUR lautenden Bundesanleihen mit einer Laufzeit zwischen 1,5 und 10,5 Jahren, ausschliesslich Anleihen mit Investmentgrade und einem offenen Volumen von mindestens 4 Mrd. EUR. Bequem erreichbar bei: DKB*, flatex* und Postbank. Investition: Der Fonds soll die Performance des Barklays Capital EUR Aggregate Bond Indizes abbilden.

In diesen Indizes sind auf EUR lautender festverzinslicher Titel enthalten, darunter Regierungsanleihen, Industrieanleihen, Staatsanleihen und gesicherte Renten. Zur Erreichung seines Anlageziels legt der Fonds hauptsächlich in Wertpapieren des Indizes an. Bequem erreichbar bei: DKB*, comdirect* und flatex*. Begründung: ".... erste Adresse unter den weltweiten investierenden[ethischen] ETFs, da sie recht strikte Ausschlusskriterien haben.

Investment: Der Dow Jones Sustainability World Enlarged Index ex Alcohol, Tabak, Gambling, Armaments & Firearms und Adult Entertainment Index ermöglicht den Zugriff auf die besten 20% der 2.500 grössten Nachhaltigkeitsunternehmen in Deutschland. Verletzungen von Menschen- und Arbeitsrechten sind jedoch nicht auf der amtlichen Ausschlussliste des Fonds aufgeführt.

Das Argument: 3/5 Sterne bei Morningstar, 5/5 Welt im Nachhaltigkeitsrating. Finanztest-Rating 3/2018: 4/5 für Sie verfügbar bei: Die DKB* (fix 1,50 EUR pro Sparquote), flatex* 1,50 EUR pro Sparquote (zuzüglich zusätzlicher Handelskosten, keine Depotgebühren, aber negative Zinsen); Anlage: MSCI Europe SRI - European Social Responsibility Index. Währung des Fonds: EUR. Argumentation: 3/5 Sterne bei Morningstar in 6/2018 x 3/5 Sterne bei SRI haben in der Regel strikte ethische Kriterien, waren aber in der Regel profitabel.

Bequem erreichbar zu: flatex* 1,50 EUR pro Spartarif (zuzüglich zusätzlicher Handelskosten, keine Depotgebühren, aber negative Zinsen); ING-DiBa* 1,75% pro Spartarif; Sparkassenmakler* 2,50% pro Spartarif. Emerging Markets, aber ethisch: Argumente: Chancen für Renditen in Emerging Markets plus ein Ethos. Ganz neu, daher bisher keine Bewertungen, auch nicht bei Morningstar. Zu den Fondsportraits. Akkumulationsfonds.

Begründung: 4/5 Sterne bei Morningstar (6/2018). Nachhaltigkeitsrating von Morningstar: Überdurchschnittlich (4/5). Billig verfügbar bei: Ausschüttende Fonds. Begründung: 2/5 Sterne bei Morningstar (6/2018). Nachhaltigkeitsrating von Morningstar: hoch (5/5). Billig verfügbar bei: Regelmäßiger Front-End-Load 5,00%, für viele Fondsbroker ohne Front-End-Load. Zu den Fondsportraits. Akkumulationsfonds. Begründung: Entspricht allen von der Firma Finanzztest festgelegten ethischen und umweltpolitischen Anforderungen (Financial Test Evaluation 2/2018: 5/5).

Morningstar mit 4/5 Sterne (6/2018). Nachhaltigkeitsrating von Morningstar: Überdurchschnittlich (4/5). Billig verfügbar bei: Die Risikoklasse Financial Test 2/2018 für diesen Fonds: 10 von 12 (=sehr riskant). Akkumulationsfonds. Argumentation: 5/5 im Finanz-Test 7/2017. Hohe Standarte. Morningstar mit 4/5 Sterne (6/2018). Nachhaltigkeitsrating von Morningstar: Durchschnitt (3/5). Verfügbar ab: Investment: Investmentfokus auf Obligationen von internationalen Anlegern, Kriterien des ethischen Ausschlusses, gelistet in EUR.

Ausschüttende Fonds. Begründung: 4/5 im Financial Test 7/2017; 4/5 Sterne bei Morningstar (6/2018). Veranlagung: Schuldverschreibungen vorwiegend österreichischer Schuldner und Kassenbestände, quotiert in EUR. Ausschüttende Fonds. Begründung: 5/5 im Finanz-Test 7/2017, aber nur 2/5 Sterne bei Morningstar 1/2018; Morningstar Sustainability Rating 5/5 Earths (hoch); Investment: Anleihen aus aller Welt, anlegen mind. 51% in verzinslichen Wertpapieren, deren Emissions- und/oder Fondsverwendung nachhaltige Nachhaltigkeitskriterien erfüllen, in EUR börsennotiert.

Ausschüttende Fonds. Argumentation: 4/5 in Finanzierungs-Test 7/2017; 4/5 Sterne in Morningstar (6/2018); Morningstar Sustainability Rating 4/5 Earths (überdurchschnittlich); Kursentwicklung: ca. +1,3% in 2017; alternativ zu Obligationenfonds zur Portfoliodiversifikation: Tages- oder Festgeldanlagen von eth. orientierten Bänken. Alle Fonds-Empfehlungen anzeigen: Investitionsstrategie in Fonds mit geringem Arbeitsaufwand und niedrigen Investitionskosten.

Der Öko-Fonds der Stiftung Warentest berichtet regelmässig über den Nachhaltigkeitsfonds. Für viele Fonds wird von Morningstar ein Nachhaltigkeitsrating (Morningstar Sustainability Rating) vergeben.