Kapitalanlage Fonds

Wissenswertes für eine kluge Investition in Fonds

Gerade in Niedrigzinsphasen ist es für Sparende unerlässlich, in Fonds zu investieren. Darüber hinaus treffen Investoren oft auf neue technische Begriffe, mit denen sie mehr oder weniger beginnen können. Um den Sparfonds eine Möglichkeit zu bieten, haben wir 7 Wissenswertes über die Anlage in Fonds aufbereitet.

Diversifizierung ist das Schlagwort für Investitionen. Nach dem Grundsatz "Legen Sie nicht alles auf eine einzige Karte" sollten Sie beim Anlegen darauf achten, Ihr Vermögen weit zu verbreiten und auf unterschiedliche Anlagekategorien zu verteil. Wer sein Kapital gut verteilt, kann das Investitionsrisiko verringern, da ein Ausfall in einer Anlagekategorie durch einen Ertrag in einer anderen kompensiert werden kann.

Die Verwaltung eines aktiven Fonds erfolgt, wie der Titel schon sagt, durch einen Fondsverwalter oder ein ganzes Fondsmanagement. Basis dafür ist eine spezifische Investitionsstrategie, auf deren Basis festgelegt wird, in welche Anlagekategorien welcher Prozentsatz des zu investierenden Kapitals einfließt. Der ETF ( "Exchange Traded Funds") ist ein Börsenindexfonds, d.h. der Fonds emuliert einen spezifischen Börsenindex wie den DAX.

Wenn der DAX um ein Prozentpunkt zunimmt, erhöht sich auch der DAX-ETF um ein Prozentpunkt. Ihr Investment kann daher mit einem ETF immer nur die mittlere Wertentwicklung erwirtschaften. Die Vor- und die Nachteile dieser beiden Arten von Fonds liegen auf der Hand. Aktive verwaltete Fonds müssen dagegen laufend von einem Fondsmanager kontrolliert und managt werden. Im Gegenzug haben aktive Fonds die Möglichkeit, eine bessere Performance zu erwirtschaften, da die Performance eines ETF immer nur so gut ist wie der Kapitalmarkt.

Sie sollten aufgrund Ihrer individuellen Wünsche überlegen, welche der beiden Fondstypen besser ist. Investoren müssen die richtigen Verhältnisse zwischen Ertrag und Ertrag schaffen, d.h. ein für sie passendes Verhältnis zwischen Ertrag und Ertrag. Sie sollten sich bewusst werden, wie viel Risiken sie auf sich nehmen wollen. Bei hohem Verlustrisiko haben sie eine höhere Renditechance, aber das Verlustrisiko nimmt auch zu.

Bei einem risikoreichen Portefeuille ist der Aktienanteil in der Regel größer. Zudem ist darauf zu achten, dass sich die Investitionsbedingungen, wie z.B. das für den Investor geeignete Risiko-Rendite-Verhältnis, im Zeitablauf nicht änder. Dies verändert das VerhÃ?ltnis von Aktie und Anleihe im Bestand und zeigt damit auch das Wagnis.

Der Bestand ist dann nicht mehr der ursprünglichen ausgewählten Risiko-Klasse zuzuordnen. Das kann der Investor selbst tun, aber das ist komplex und zeitaufwendig. Investoren in einem Portefeuille können einen Zielwert angeben, den sie nach einem festgelegten Zeitraum anstreben. Ist dies nicht der Fall, werden die Investoren unmittelbar benachrichtigt und bekommen Anregungen, wie die angestrebten Einsparungen noch erreicht werden können.

Darüber hinaus sollte auch die Allokation der Anlagekategorien und der individuellen Fonds im Portefeuille regelmässig geprüft werden, da ökonomische oder technische Entwicklungen das Risikopotenzial einer Anlagekategorie verändern können. Dies wird bei VisualVest von den Professionals von Union Investment, einer der größten deutschen Investmentgesellschaften, übernommen. Im Rahmen eines Sparplans wird regelmässig und konsequent in einen Fonds investiert.

Investoren profitieren von Kursschwankungen, da sie eine verhältnismäßig große Anzahl von Fondsanteilen zu tiefen und nur wenige zu höheren Kosten kaufen. Vor der Geldanlage sollten Sie herausfinden, wie rasch Ihr Kapital wiederverwendbar ist. Existieren zum Beispiel konkrete Termine oder Konditionen für die Auflösung des Depots oder die Auszahlung von Geldern und können bei einem Sparprogramm die monatlichen Sparquoten ausgesetzt oder sogar erhöht werden?

So unterliegen Anlagen in Immobiliensondervermögen bestimmten Haltedauern, weshalb das Kapital langfristig bindend ist. So können Sie zu jeder Zeit auf Ihr Bargeld zugreifen und neue Anlagen machen, Abhebungen machen und Sparquoten unterbrechen oder ausgleichen. Sie kann auch im Bereich der Finanzanlagen eine wichtige Funktion übernehmen, da es möglich ist, Gelder dauerhaft in umweltfreundliche Fonds zu investieren.

Hierbei wird darauf geachtet, dass die Anlagen bestimmten Randbedingungen, wie den so genannten ESG-Kriterien, entsprechen. Auf diese Weise wird gewährleistet, dass keine Investition in Ländern oder Firmen erfolgt, die die Rechte der Menschen verletzen oder sich für die Förderung von Kindern, Tierversuchen oder der Waffenindustrie einsetzen. Obwohl es noch nicht sehr viele Nachhaltigkeitsfonds auf dem Fondsmarkt gibt, nimmt die Anzahl zu.

Zurzeit ist VisualVest der einzigste Anbieter von Portfolien aus Nachhaltigkeitsfonds. Investoren können ihr Vermögen über die Onlineplattform www.visualvest. de in weit gefächerte Investmentfondsportfolios investieren. Anhand eines naturwissenschaftlichen Ansatzes wird das Chancen-Risiko-Profil der Investoren bestimmt und eine geeignete Investitionsstrategie aufgesetzt. Investoren können dann ein dazugehöriges Wertpapierdepot unmittelbar im Internet einrichten.

Und noch ein Pluspunkt dieser neuen Anlageform: Da der gesamte Investmentprozess über einen eigenen Rechenalgorithmus läuft, sind manuelle Irrtümer auszuschließen und es wird kein weiteres Blatt Papier gebraucht.