Renditevergleich Geldanlage

Wieviel Return on Investment mit Robo-Advisors? Finanzielle Investition

Der in Deutschland verfügbare Provider steigert das betreute Volumen weiter mit Nachdruck. Der Ertragsvergleich zwischen unterschiedlichen Robo-Advisors ist natürlich mühsam. Im Regelfall bieten Provider zwischen fünf und zehn unterschiedliche Portfolien an, die sich am Risikoappetit, am Investmenthorizont oder auch an der Expertise der Klienten in Fragen der Geldanlage orientieren.

Nach diesen Vorgaben wird ein Anlagekonzept erstellt und durch den Ankauf von Indexfonds auf Aktien-, aber auch Renten- und Rohstoffindizes regelmässig aufbereitet. Zielsetzung der Provider, die auf besondere Verfahren zurückgreifen, ist es immer, das Anlegerrisiko so niedrig wie möglich und die Erträge so hoch wie möglich zu halten.

Im Echtgeld-Test des Internetportals "Brokervergleich. de" konnten die Provider ihre Strategie nun virtuell vorführen. Fast 50 prozentig sind darin sowohl Titel als auch Obligationen inbegriffen. Manche Provider setzen auch Anlagen in Rohstoffe wie z. B. Geld ein, andere setzen ausschliesslich auf die beiden "klassischen" Anlageklassen. Bei beiden Index-Fonds sind 50 % angelegt.

Vergleichsmaßstab als "harte Nuss" Dieser Maßstab erwies sich im vergangenen Jahr als für alle Provider hart. Innerhalb von zwölf Jahren ( "bis Ende Jänner 2018") betrug die Steigerung 4,9 Prozentpunkte, der Sutor-Investitionsroboter 5,8 Prozentpunkte. Scalable Capital (5,4 Prozent), White Box (5,3 Prozent) und der Frankfurt Provider Ginmon (5,0 Prozent) waren im Zwölfmonatszeitraum der Bank auf den Fersen. 5,0 Millionen Euro.

Easyfolio (4,1 Prozent), Vaamo (3,9 Prozent) und schliesslich die Comdirect-Tochter Fintego (mit nur 2,0 Prozent) entwickelten sich im Selektionszeitraum unterdurchschnittlich. Die Renditestatistik für den Real Money Test wurde nach Abzug der Steuer ermittelt je nach Investor kann sich auch eine andere "Netto"-Rendite ergeben. So können Investoren mit Fundamental Capital von Willich nun einen Investmentroboter einsetzen, der nicht in Indexfonds, sondern unmittelbar in Wertpapiere anlegt.

Auch der andere Provider aus dem Hause WERTSTEIN startete anfangs Jänner den Wettlauf um das Kundengeld. Scalable Capital mit Sitz in München ist mit einem verwalteten Vermögen von aktuell 600 Mio. EUR die unangefochtene Nummer eins. Danach kommt der Berliner Dienstleister Liquid, der auf die Kompetenz des Family Office der Quandt mit schätzungsweise 175 Mio. EUR aufbaut.

Bei den anderen Anbietern, die Vermögenswerte im dreistelligen Millionen-Bereich managen, wird es in den nächsten paar Wochen voraussichtlich ein rasantes Wachstum geben.