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So vermeiden Sie die hohen ETF-Kosten & GebÃ?hren - inklusive MSCI World Beispiel & Regularien ?

Was sind die Fallstricke, die uns viel kostet? Wie kommen kostengünstige börsengehandelte Fonds in die Anwendung? Ein nicht unerhebliches Risiko bei der Investition sind die Aufwendungen. Aber nur wenige wissen, wie hoch diese Istkosten sind. Das folgende Beispiel zeigt sehr anschaulich, wie hoch die tatsächlich anfallenden Zeitkosten sind.

Jetzt lassen Sie uns die Auswirkungen der Ausgaben auf das Gesamtvermögen miteinander verglichen, wenn wir 1%, 2% oder 3% Honorare pro Jahr haben. Bevor wir jedoch zu den Ausgaben kommen, sollten wir einen besonderen Punkt ansprechen, den wir nicht aus den Augen lassen sollten. Mein Depot für freie ETF-Sparpläne: Wir müssen uns die Suche nach dem billigsten ETF wie in einer Schneepyramide vorzustellen.

Nur an der Spitze stehen die Ausgaben für die BTFs. Nur dann sollten Sie sich auf die eigentlichen Aufgaben fokussieren. Ein weiteres Risiko sind so genannte intelligente Beta-ETFs. Clever heißt nicht, dass sie besser sind als normale börsengehandelte Fonds, aber das genaue Gegenteil liegt vor.

Dabei sollte man die Preise genau im Blick behalten. Ähnlich verhält es sich mit sehr kleinen oder besonderen BTFs. Dabei müssen die teuren Ausgaben erst amortisiert werden, bevor Sie Gewinne machen können. Darüber hinaus sind diese börsengehandelten Fonds unter Umständen nicht sehr liquid und Großanleger können den Kurs dieser börsengehandelten Fonds mitbestimmen.

Sie sollten hier die Aufwendungen miteinander und darüber hinaus die Wertentwicklung zwischen währungsgesicherten und ungesicherten Positionen gegenüberstellen. Dies kann bei börsengehandelten Fonds durchaus der Fall sein. Auch hier gilt. Bei sehr großen Fondsvolumina können natürlich eine bessere Umverteilung der Ausgaben erreicht werden. Der Aufbau des ETF hat natürlich Einfluss auf seine Kostenstrukturen. Die synthetischen börsengehandelten Fonds sind oft billiger als die physischen, da der Anbieter der börsengehandelten Fonds die Anteile nicht eins zu eins hält.

Man unterscheidet die "internen Kosten" und die "externen Kosten". Der ETF selbst ist von den innerbetrieblichen Aufwendungen betroffen. Bei den Fremdkosten handelt es sich im Wesentlichen um Maklergebühren. Die Gesamtkostenquote (TER) umfasst unter anderem Managementgebühren, Portfolioverwaltung, Abschlussprüfer und sonstige betriebliche Aufwendungen. Sie gelten innerbetrieblich, d.h. auf Fondsebene.

Rebalancingkosten - die bei einer erneuten Anpassung der Bestandsgewichtung anfallenden Aufwendungen. Externe Aufwendungen beinhalten: Geld-/Briefspread im ETF-Handel - auch bekannt als Spanne, die sich aus der Abweichung zwischen Geld- und Briefkursen ergibt, die wir beim Ankauf eines ETF über unseren Makler haben.

So lange Sie sich bei der Auswahl Ihrer Fonds auf Gratisangebote beschränken, sind die Fremdkosten nicht so wichtig. Aus diesem Grund konzentriert sich der heutige Beitrag mehr auf die inneren Werte. Den ETF-Anbieter mit den niedrigsten Außenkosten finden Sie in diesem Aufsatz. Dafür gehen wir auf "justetf. de" und werfen einen Blick auf die MSCI World of COMstage.

Unter justtetf.com finden Sie detaillierte Informationen zu verschiedenen BTFs. Häufig muss man das Feingedruckte durchlesen, um die tatsächlichen Anschaffungskosten eines ETF zu ermitteln. Der Investor (Sie) trägt die Betriebskosten (einschließlich Marketing und Distribution des Fonds).

Das Investitionsergebnis der Firma wird durch die hohen Anschaffungskosten reduziert. Außerdem werden die Betriebskosten von 0,20% p. a. ausgewiesen. Wenn Sie den Test jedoch lesen, werden Sie feststellen, dass es sich um veränderliche Preise handeln kann, die sich auch verändern können! "Die hier gezeigten Betriebskosten sind eine Schätzung der Kosten", heißt es.

Gehen Sie zurück zu JustETF und suchen Sie nach MSCI World-Börsenfonds. Die Preisdifferenzen zwischen den abgesicherten (MSCI WORLD EUR HEDGED) und nicht abgesicherten börsengehandelten Fonds (MSCI WORLD) können Sie hier einsehen. Die nicht abgesicherten börsengehandelten Fonds liegen zwischen 0,15% und 0,30% der Betriebskosten, während die abgesicherten börsengehandelten Fonds bei 0,52% pro Jahr beginnen.

Mit anderen Worten, einige der devisengesicherten börsengehandelten Fonds sind nahezu zweimal so hoch wie die nicht abgesicherten börsengehandelten Fonds. Einen detaillierten Vergleich meiner selektierten Fonds finden Sie hier. Zunächst möchte ich immer die Wertentwicklung der börsengehandelten Fonds betrachten. Ein detaillierter Überblick über meine gewählten BTFs. Ich kann mit einem Mausklick die Wertentwicklung der Fonds gegenüberstellen.

Setzen Sie den Zeitraum auf "MAX", um zu erkennen, wie weit die börsengehandelten Fonds in der Vergangenheit vom MSCI World abgewichen sind. Die Charts sind umso besser, je näher sie dem MSCI World sind. Der HSBC MSCI World (orange) hatte die grössten Unterschiede zu allen börsengehandelten Fonds, insbesondere in der jüngsten Zeit.

Am besten schneidet der MSCI World UCITS ETF von IBM ab (grau). Vergleichen Sie nun die Total Cost Ratio (TER) mit der Wertentwicklung der BTFs. Es stellt sich auch die Frage, ob Sie physikalische oder künstliche Fonds erwerben wollen. Im Falle von physikalischen börsengehandelten Fonds erwirbt der Anleger den Indexwert gemäß seiner Anrechnung. Im Falle von künstlichen börsengehandelten Fonds werden die Indizes mit Hilfe von Derivaten modelliert.

Sie können hier die Wertentwicklung der ETF, das Fondsvolumen und die Fondskosten unmittelbar gegenüberstellen. Nicht zuletzt ist es natürlich von Bedeutung zu wissen, wie "planbar" ein ETF ist. Wenn Sie es also billig von Ihren Brokern als Sparplan haben. Maklergebühren können einen großen Teil der gesamten Gebühren Ihres ETF ausmachen.

Auf diese Weise können Sie immer die besten Bedingungen für Ihre börsengehandelten Fonds erhalten und eine ganze Reihe von Einsparungen erzielen. Welcher Makler die besten Bedingungen für Ihren ETF hat. Achten Sie bei der Auswahl Ihrer börsengehandelten Fonds nicht nur auf die Höhe der Gebühren! Jetzt sollten Sie wissen, wie man billige börsengehandelte Fonds finden und eine ganze Reihe von Geldern einsparen kann.

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