Fondsempfehlung

Fondsempfehlung für Riester-Fonds - Aktien: Börsenforum.de

Hallo, Was würdet kann für einem Fonds für die Riester-Rente bei erwarteter Einzahlung von 40-45 Jahren weiter empfehlen? Als chancenorientierter Fonds, der global anlegt, dachte ich an hätte, da man dann genügend Zeit hat, Preisschwankungen auf überstehen zu bekommen. Sie setzen lieber auf europäische oder gar nur auf deutsch?

Mir ist auch auffallen, dass viele Provider oft den kompletten Emissionszuschlag berechnen, der auf lange Sicht sehr hochgerechnet wird. Kennen Sie einen "günstigen" Provider? Hören Sie mir zu: Machen Sie einen Sparplan, den Sie selbst bei uns bewerben.

Anlageempfehlung: Gemischte Anlagefonds angestrebt - Anlagefonds und -depot

Der Fondsverwalter soll für mich entscheiden, wann er ein höheres und wann ein geringeres Risiko einnimmt. Damit sollte der Fond in der Lage sein zu beweisen, dass er die vergangenen Abstürze besser verkraftet hat als der Gesamtmarkt, einschließlich der anschließenden Aufschwungphasen. Er soll die verschiedenen Anlageklassen variabel abwägen und diese Option auch (erfolgreich) nutzen können!

Wenn möglich, sollte es kein Fund of Funds sein, es sei denn, der Fund kann beweisen, dass die Ausgaben nicht höher sind als üblich. Der Fondsverwalter soll für mich entscheiden, wann er ein höheres und wann ein geringeres Risiko einnimmt. Ich suche so etwas, vor allem sollte der Fond im Voraus (ex ante) glaubwürdig beweisen können, dass er besser als der Durchschnittswert sein wird, danach (ex post) ist jeder klüger - da nützt er nichts.

Nachdem ich wahrscheinlich die gleiche Art und Weise begonnen habe, meine Anlagen zu verwalten, hier einige Ratschläge, die nicht unmittelbar eine Lösung für Ihre Fragen sind, aber früher oder später trotzdem in Betracht gezogen werden (zumindest meine eigene Erfahrung): Lesen Sie entweder Gerd Kommer (Souverän investieren) oder Charles Ellis (Winning the Losers Game). Nachdem ich wahrscheinlich die gleiche Art und Weise begonnen habe, meine Anlagen zu verwalten, hier einige Ratschläge, die nicht unmittelbar eine Lösung für Ihre Fragen sind, aber früher oder später trotzdem in Betracht gezogen werden (zumindest meine eigene Erfahrung): Lesen Sie entweder Gerd Kommer (Souverän investieren) oder Charles Ellis (Winning the Losers Game).

Dabei sind die Börsen sowohl die Aktienkurse der einzelnen Länder als auch andere Anlageklassen wie Rohstoffe und gar Obligationen stark gegenläufig. Das Zinsniveau liegt bereits unter der Teuerungsrate und wird voraussichtlich nicht weiter sinken können, so dass auch keine Kurszuwächse bei Obligationen zu verzeichnen sind. Jetzt kann man also behaupten, dass meine Hoffnungen, einen Vermögensverwalter zu treffen, der 2) erstellt, naive sind.

In der Zwischenzeit hatte ich Beteiligungen an Carmignac Patrimoine (das war vor langer Zeit), C-Quadrat ARTS Total Return Global AMI und bis vor kurzem am ETF Fund of Funds P. Inzwischen ist das Kapital vollständig in den Fonds für ausgewogene Risikoallokation investierbar. Sie legt größtenteils passive in Immobilien in Aktien, Obligationen und Waren an.

Verglichen mit ARERO ist der Invesco Fund zwar recht kostspielig, aber das Portefeuille ist richtig optimal, so dass der Fund auch dann etwas einnehmen kann, wenn die Aktien- und Commodity-Märkte stürmen. Ich würde auch in den Invesco-Fond auf Pump anlegen - wenn ich die Gelegenheit hätte, mir zu Interbankenkonditionen zu borgen.

Ich würde das mit keinem anderen Fond machen, außer mit viel BlueCrest AllBlue. Nachdem ich wahrscheinlich die gleiche Art und Weise begonnen habe, meine Anlagen zu verwalten, hier einige Ratschläge, die nicht unmittelbar eine Lösung für Ihre Fragen sind, aber früher oder später trotzdem in Betracht gezogen werden (zumindest meine eigene Erfahrung): Lesen Sie entweder Gerd Kommer (Souverän investieren) oder Charles Ellis (Winning the Losers Game).

Dabei sind die Börsen sowohl die Aktienkurse der einzelnen Länder als auch andere Anlageklassen wie Rohstoffe und gar Obligationen stark gegenläufig. Das Zinsniveau liegt bereits unter der Teuerungsrate und wird voraussichtlich nicht weiter sinken können, so dass auch keine Kurszuwächse bei Obligationen zu verzeichnen sind. Jetzt kann man also behaupten, dass meine Hoffnungen, einen Vermögensverwalter zu treffen, der 2) erstellt, naive sind.

Es gibt viele Gelegenheiten - aber gemischte Fonds mit hellseherisch wirkenden Glaskugeln, die übertrieben teuer aussehen, sind vielleicht nicht das Goldesel. In der Zwischenzeit hatte ich Aktien von Carmignac Patrimoine (das war vor langer Zeit), C-Quadrat ARTS Total Return Global AMI und bis vor kurzem im ETF Fund of Funds P. Inzwischen ist das Kapital vollständig in den Fonds für ausgewogene Risikoallokation investiert.

Warum sind Sie so überzeugt, dass dieser Fond so gut ist, dass Sie überhaupt auf Kredit anlegen können? Ich denke auch viel von der Risk Parity / Invesco Balanced Strategy, ich erwarte nur kleine Rückschläge, um sie richtig auszugleichen zu verdienen und bei AC Risk Parity noch in einem Risikomanagement-System (Fundcreator) eingeschlossen.

Die Anlage in kurzfristige Auslandsanleihen mit guter Kreditwürdigkeit (Staatsanleihen, Hypothekenpfandbriefe etc.) in Kombination mit einer Optionsprämie und einer Tradingstrategie ist vorgesehen. Der Gesamtertrag der Anlagestrategie setzt sich aus dem Basiszinssatz der Anleihe und den Resultaten der Optionsprämie und der Tradingstrategie zusammen.

Mit der dazugehörigen Tradingstrategie sollen die mit den Kursschwankungen in den Aktienindices verbundenen Kursrisiken so gesteuert werden, dass die Strategien an den Kursschwankungen teilhaben. Der Fondsverwalter soll für mich entscheiden, wann er ein höheres und wann ein geringeres Risiko einnimmt. Bedrückend war das Ergebnis: Nur 6,7 Prozentpunkte der Mittel entwickelten sich besser und erwirtschafteten einen Mehrertrag.

"Die Performance ist schlimmer als bei Aktien- und Rentenfonds", sagt IVA-Vorstand Andreas Beck. Werden jährlich vier Prozentpunkte aus dem Fond entnommen, reduziert sich die Performance über die Jahre deutlich. Nachdem ich wahrscheinlich die gleiche Art und Weise begonnen habe, meine Anlagen zu verwalten, hier einige Ratschläge, die nicht unmittelbar eine Lösung für Ihre Fragen sind, aber früher oder später trotzdem in Betracht gezogen werden (zumindest meine eigene Erfahrung): Lesen Sie entweder Gerd Kommer (Souverän investieren) oder Charles Ellis (Winning the Losers Game).

Dabei sind die Börsen sowohl die Aktienkurse der einzelnen Länder als auch andere Anlageklassen wie Rohstoffe und gar Obligationen stark gegenläufig. Das Zinsniveau liegt bereits unter der Teuerungsrate und wird voraussichtlich nicht weiter sinken können, so dass auch keine Kurszuwächse bei Obligationen zu verzeichnen sind. Jetzt kann man also behaupten, dass meine Hoffnungen, einen Vermögensverwalter zu treffen, der 2) erstellt, naive sind.

Abhängig vom gewichteten Portefeuille (Aktien, Anleihen, Liegenschaften, evtl. Rohstoffe) wirkt es nicht so schlecht. Was die " umfassende Beziehung " der Börsen " betrifft, kann ich Ihnen ebenfalls nicht beipflichten. Sie meinen die Beziehung von Commodities, Titeln im Jahr 2008? Es gibt viele Gelegenheiten - aber gemischte Fonds mit hellseherisch wirkenden Glaskugeln, die übertrieben teuer aussehen, sind vielleicht nicht das Goldesel.

In der Währungskrise 2008 sind zu meiner großen Überraschung sogar die Preise für Erdöl und Erdgas deutlich gesunken, d.h. auch die Wechselkurse der Börsen. Die Korrelationszuwächse treten auch beim folgenden Crash wieder auf bauen Sie die Lage auf. In der Zwischenzeit hatte ich Beteiligungen an Carmignac Patrimoine (das war vor langer Zeit), C-Quadrat ARTS Total Return Global AMI und bis vor kurzem am ETF Fund of Funds P. Inzwischen ist das Kapital vollständig in den Fonds für ausgewogene Risikoallokation investiert.

Warum sind Sie so überzeugt, dass dieser Fond so gut ist, dass Sie überhaupt auf Kredit anlegen können? Er ist ein tätiger Investmentfonds, der in das investierte, was das Fondsmanagement derzeit für vielversprechend erachtet. Betrachtet man jedoch eine anständige Benchmark, so war auch die Performance des Fondsmanagement nicht so hervorragend.

So ist der Fonds grundsätzlich passiv* und legt - wie ARERO - über derivative Finanzinstrumente in Wertpapiere, Anleihen und Waren an. Das Portefeuille des Fonds ist allerdings mit einem Risikogewicht versehen. Der spezifizierte Risikobetrag wird zu gleichen Teilen auf die Bereiche Aktie, Anleihen und Commodities aufgeteilt, was letztlich zu einem kleineren Anteil an Anleihen und einem hohen Fremdkapitalanteil führen wird.

Daraus ergibt sich ein wirklich breit gefächertes Portefeuille, das nicht nur vom Rohstoff- und Aktienmarkt abhängig ist (ARERO unterscheidet sich nicht viel von einem Portefeuille von 70% und 30% Tagesgeld), sondern nahezu null mit den Märkten für Rohstoffe, Wertpapiere und Anleihen korreliert. Durch die günstige Korrelationseigenschaft von Aktie/Rohstoff einerseits und Anleihen andererseits haben die risikogewichteten Portfolien in der Vergangenheit ein deutlich verbessertes Risiko-Rendite-Verhältnis als traditionelle Portfolien.

Mit der aktiven Portfoliobereinigung soll der Fond eine kleine zusätzliche Rendite erwirtschaften. Mit anderen Worten, kurze Laufzeiten sind im Vergleich zu den Werten von Dividendenpapieren, Commodities und langen Laufzeiten stark unterbewertet. Die Renditedifferenz steht (meiner Ansicht nach) in keinem angemessenen Verhältnis zu den Risiken, die mit Anlagen in Wertpapieren, Commodities und langfristigen Anlagen einhergehen. Sie können dies nutzen, indem Sie sich kurzfristige Geldmittel leihen (kurzfristig kurzfristig) und in das effizienteste Portefeuille von Wertpapieren, langfristigen Wertpapieren und Commodities investieren.

Das leistungsfähigste Portefeuille für private Anleger ist der Invesco Fund. Nur von 500.000-1.000.000.000. 000 Depotvolumina ist es sinnvoll, den Fond selbst mit Futures wieder aufzubauen. Durch die eingesparten Fondkosten und die hohe Verzinsung, die private Anleger auf Tagesgelder erhalten, bringen sie wieder richtig zusätzliche Rendite. Deshalb muss ich mich damit zufrieden geben, das vorhandene Kapital vollständig zu verwenden und die Liquidität auf 0 zu reduzieren.

Bedrückend war das Ergebnis: Nur 6,7 Prozentpunkte der Mittel entwickelten sich besser und erwirtschafteten einen Mehrertrag. "Die Performance ist schlimmer als bei Aktien- und Rentenfonds", sagt IVA-Vorstand Andreas Beck. Werden jährlich vier Prozentpunkte aus dem Fond entnommen, reduziert sich die Performance über die Jahre deutlich. Die Bargeldquote lag schon bei 0, aber ich habe noch einen kleinen alten Bestand an Festgeldern, der bald verfügbar sein wird und auch bei uns in der Firma sein wird.

Das bedeutet, dass der Anteil von Investment Banking am Portfolio rund 20 % ausmacht. Wenn ich mein gesamtes Kapital in den Fond anlegen will, muss es eine höhere Leverage-Version sein. Gewöhnlich habe ich Anteile (knapp 40%, meist EM/Value), etwa 20% gemanagte Futures, ein wenig Small Stuff mit hohen Renditeerwartungen (P3, ZZ2) und etwas weniger als 20% im AllBlue-Fond.

Idealerweise sollten Equities plus Managed Futures ebenfalls ein negatives Korrelationspaar darstellen, jedoch mit einer höheren Rendite als der Invesco oder Blue CrestFond. lch sehe mir diese Gelder an. Mir ist so viel klar, dass sie versucht haben, das Eigenkapitalrisiko durch fremdfinanzierte Investitionen in Pensionen zu mindern. Die zugrundeliegende Negativkorrelation von Aktie und Anleihe ist natürlich nur eine geschichtliche Sicht.

Ich würde nicht überrascht sein, wenn der folgende Systemabsturz nicht eine negative Wechselbeziehung zwischen Billigkeit und Bindungen hatte. Danach sinkt der generelle Appetit auf Risiko auf Null und alles will aus den Beständen, Waren und was auch immer mit der vom Staat abgegebenen Geldmenge spekuliert werden soll (*). Mir ist so viel klar, dass sie versucht haben, das Eigenkapitalrisiko durch fremdfinanzierte Investitionen in Pensionen zu mindern.

Die zugrundeliegende Negativkorrelation von Aktie und Anleihe ist natürlich nur eine geschichtliche Sicht. Ich würde nicht überrascht sein, wenn der folgende Systemabsturz nicht eine Negativkorrelation zwischen Billigkeit und Bindungen hatte. Die involvierten Anlageklassen werden von Anlagefonds wie z. B. Investment Banking so gegeneinander abgewogen, dass die Schwankungen der jeweiligen Anlagen gleich hoch sind.

Ein negativer Zusammenhang zwischen Aktie und Obligationen tritt nur auf, wenn die Inflationsrate nicht sehr schwankungsanfällig ist. Ein solcher Vorteil, wie sie es in den Jahren 2008 und 2009 erlebt haben, sollte sich daher nicht so rasch wiederkehren. Die Bargeldquote lag schon bei 0, aber ich habe noch einen kleinen alten Bestand an Festgeldern, der bald verfügbar sein wird und auch bei uns in der Firma sein wird.

Das bedeutet, dass der Anteil von Investment Banking am Portfolio rund 20 % ausmacht. Wenn ich mein gesamtes Kapital in den Fond anlegen will, muss es eine höhere Leverage-Version sein. Gewöhnlich habe ich Anteile (knapp 40%, meist EM/Value), etwa 20% gemanagte Futures, etwas Kleingeld mit hohen Renditeerwartungen (P3, ZZ2) und etwas weniger als 20% im AllBlue Fund.

Idealerweise sollten Equities plus Managed Futures ebenfalls ein negatives Korrelationspaar darstellen, jedoch mit einer höheren Rendite als der Invesco bzw. Blue CrestFond. Ich interessiere mich besonders für Managed Futures-Fonds. Die involvierten Anlageklassen werden von Anlagefonds wie z. B. Investment Banking so gegeneinander abgewogen, dass die Schwankungen der jeweiligen Anlagen gleich hoch sind.

Ein negativer Zusammenhang zwischen Aktie und Obligationen tritt nur auf, wenn die Inflationsrate nicht sehr schwankungsanfällig ist. Ein solcher Vorteil, wie sie es in den Jahren 2008 und 2009 erlebt haben, sollte sich daher nicht so rasch wiederkehren. Könnte es sein, dass der Invesco-Fonds lediglich nach den Bedingungen des Absturzes von 2008 "gestaltet" wurde?

Angenommen, die Bestände fielen um 50% und die Pensionen stiegen um 10% (hauptsächlich weil Regierungsanleihen als Fluchtwährung benutzt wurden). Also machen wir einen Fond, der 5-mal so viele Pensionen wie Anteile enthält, und hoffentlich passen die in den nächsten Absturz? Die involvierten Anlageklassen werden von Anlagefonds wie z. B. Investment Banking so gegeneinander abgewogen, dass die Schwankungen der jeweiligen Anlagen gleich hoch sind.

Ein negativer Zusammenhang zwischen Aktie und Obligationen tritt nur auf, wenn die Inflationsrate nicht sehr schwankungsanfällig ist. Ein solcher Vorteil, wie sie es in den Jahren 2008 und 2009 erlebt haben, sollte sich daher nicht so rasch wiederkehren. Könnte es sein, dass der Invesco-Fonds lediglich nach den Bedingungen des Absturzes von 2008 "gestaltet" wurde?

Angenommen, die Bestände fielen um 50% und die Pensionen stiegen um 10% (hauptsächlich weil Regierungsanleihen als Fluchtwährung benutzt wurden). Also machen wir einen Fond, der 5-mal so viele Pensionen wie Anteile enthält, und hoffentlich passen die in den nächsten Absturz? Wie finden Sie diesen Fonds: Er erscheint auf breiter Basis und hat eine gute Performance in der Vergangenheit.