Geldanlage in Aktienfonds

Equity-Fonds - Alles rund ums Investieren

Die Aktienfonds holen die Gelder von den Investoren ein, der Vermögensverwalter legt sie in Form von Anteilen an. Solch ein aktiver Aktienfonds kann geographisch (weltweit, lokal, ein Land), nach Sektoren (z.B. Pharma, Automotive, Telekommunikation) oder nach Thema (z.B. Ökologie, Ethik, Nachhaltigkeit) verwaltet werden. Es ist die Aufgabenstellung des Vermögensverwalters, durch die korrekte Wahl der Aktie größtmögliche Kursgewinne zu erreichen und durch An- und Verkäufe eine höhere Verzinsung als ein Benchmark-Index zu erwirtschaften.

Bei aktiven verwalteten Investmentfonds berechnet der Investmentfonds für die Selektion, den Erwerb, den Verkauf und das Management der Wertschriften unterschiedliche Gebühren: eine Emissionsprämie für den Erwerb des Investmentfonds durch den Investor und eine Jahresgebühr oder eine Verwaltungsvergütung. Um den Benchmark-Index vieler aktiver Aktienfonds zu übertreffen, gibt es alternativ Indes-Fonds, sogenannte BTFs, die einen Benchmark-Index nachbilden.

Nachteil: Sicherheit: Aktienfonds sind aufgrund ihrer weiten Risikodiversifikation in der Regel weniger risikoreich als der Erwerb von Einzelaktien. Nichtsdestotrotz verfolgen die Mittel auch die Höhen und Tiefen der Finanzmärkte und können beträchtliche Kursverluste verursachen. Im Falle der Zahlungsunfähigkeit der Fondsgesellschaft oder der Depotbank sind Aktienfonds insoweit abgesichert, als sie als Spezialvermögen dem Investor und nicht der jeweiligen Depotbank angehören.

Investoren sollten die Kosten des Investmentfonds im Blick haben. Derjenige, der weiss, welche Aktienfonds er akquirieren will, sollte seine Wertschriften von einem Anbietenden beziehen, der einen hohen Rabatt gewährt oder ganz auf den Front-End-Load verzichten will. Einige Provider leiten ihre eigenen Kaufvorteile für Management- und Verwaltungskosten an Investoren weiter. Achten Sie auch auf so genannte No-Load-Fonds (Fonds ohne Ausgabeaufschlag).

Solche Mittel sind daher nur für kurzfristige spekulative Investitionen sinnvoll. Die Aktienfonds sind besonders geeignet für mittel- bis langfristig angelegte Investitionen, zum Beispiel für die Alterssicherung.

Nachhaltiges Investment - Gelder in nachhaltigen Investmentfonds anlegen

In vielen Bereichen des Lebens tritt das Nachhaltigkeitsthema zunehmend in den Mittelpunkt. Egal ob Elektroautos oder die steigende Zahl von Bio-Produkten in den Verbrauchermärkten - nachhaltig produzierte Waren werden von den Konsumenten nachgefragt und bewußt erkauft. Neben ökonomischen Gesichtspunkten können Sie nun auch ökonomische und gesellschaftliche Aspekte bei Ihrer Investitionsentscheidung beachten und so Ihre individuellen Werte in Ihre Anlagestrategie einfließen lassen.

So kann sich ein Vermögensverwalter zum Beispiel an den ESG-Kriterien ausrichten. Sie können zum Beispiel entweder Gelder mit dem FNG-Siegel des Forum "Nachhaltige Geldanlage e. V." unmittelbar in Ihr Portefeuille einbeziehen oder bei der Suche nach Geldern individuelle ethische und nachhaltigkeitsrelevante Kriterien wie "umweltorientiert" einbeziehen.

Sie können über die Auflistung " FNG-Siegel " gezielt solche Investmentfonds wählen, die einen bestimmten Nachhaltigkeits- und Transparenz-Mindeststandard des Forums für nachhaltiges Geldgeschäft e. V. einhalten. "Der" Global Compact ist ein globaler Vertrag zwischen Firmen und den UNO, um die Internationalisierung sozial und ökologisch zu fördern.

Bis zu drei Sternen werden auch für besonders nachhaltig orientierte Anlagefonds verliehen. Sie können auch solche Investmentfonds ausschliessen, die diese Anforderungen nicht einhalten. Damit ist sichergestellt, dass Sie nicht unbewusst in Kernenergie, Waffenindustrie, Tierexperimente oder Gentechnologie investiert werden. Nachhaltigkeitsfonds nach den Vorgaben des FNG-Siegels für Nachhaltigkeitsfonds des Forum for Sustainable Investment e.

Für die Erlangung der FNG-Kriterien müssen die Mittel eine Anzahl von Mindestvoraussetzungen einhalten. Zu den Erneuerbaren Energieträgern zählen auch Investmentfonds, die in Firmen investiert sind, die in der Förderung von Erneuerbaren Energieträgern aktiv sind, sofern der gemeinsame Investitionsanteil 5 Prozent des Fondsvermögens übersteigt.

Anerkennungen " Globale Compact " Funds werden angerechnet, die in Gesellschaften anlegen, die die Grundsätze des "Global Compact" erkennen oder verfolgen, sofern der gemeinsame Aktienanteil dieser Gesellschaften zusammen mind. 15 Prozent des Fondsvermögens ausmacht. Weitgehend kernenergiefreiFonds, die in Gesellschaften anlegen, die Atomkraftwerke bauen oder in der Kernenergieproduktion aktiv sind, sind ausgenommen, sofern der gemeinsame Aktienanteil dieser Beteiligungen 1% des Fondsvermögens übersteigt.

Investmentfonds, die in Firmen investiert sind, die genetisch modifizierte Anlagen herstellen, weiterentwickeln und/oder nutzen, sind weitgehend gentechnikfrei, sofern der gemeinsame Aktienanteil dieser Firmen 0,2% des Fondsvermögens übersteigt. Weitgehend ohne TierversucheFonds sind ausgenommen, die in Firmen anlegen, die in die Prüfung von Pflegemitteln, Nahrungsmitteln usw. investiert....

Tierexperimente durchführen (oder durchführen lassen), sofern diese nicht vom Gesetzgeber gefordert werden und der Investitionsanteil 0,2 Prozent des Fondsvermögens übersteigt. Investmentfonds, die in Rüstungsunternehmen investiert sind, sind ausgenommen, wenn der gemeinsame Aktienanteil 2 % des Fondsvermögens übersteigt oder wenn zumindest eines der beiden Gesellschaften Streubomben, Splitterminen oder ABC-Waffen herstellt.

Stehen Dauerhaftigkeit und Ertrag im Gegensatz zueinander? Nach Angaben des Steinbeis-Forschungszentrums für Finanzdienstleistungen hat das Nachhaltigkeitsthema in den vergangenen Jahren an Gewicht zugenommen. Man sagt, dass in der gegenwärtigen Diskussion oft die Behauptung aufgestellt wird, dass nachhaltiges Investieren für den Kapitalanleger zwangsläufig zu einem Ertragsverlust führt. Es gab kaum Untersuchungen in allen Anlageklassen, die nachhaltiges Investment einem negativeren Risiko-Ertrags-Profil für Investoren zuordnen.

Zusammengefasst kann also gesagt werden, dass die Investitionsentscheidung in nachhaltiges Investment nicht zwangsläufig zu besseren oder schlechteren Erträgen führt, als wenn die Mittel in ein traditionelles Investment einfließen. Quelle: "Nachhaltige Geldanlagen aus wissenschaftlicher Sicht: Performanceversprechen und Realität"; Steinbeis-Forschungszentrum für Finanzdienstleistungen; 02/2013 Die Meta-Studie Kassel zur Wertentwicklung von nachhaltigen und konventionellen Investmentfonds kommt zu dem Schluss, dass Nachhaltigkeitsfonds nicht besser abschneiden würden als konventionelle Investmentfonds.

Vielmehr: Nachhaltigkeitsfonds sind etwas weniger risikoreich als andere, was damit zu tun haben kann, dass Firmen, die auf die Themen Umwelt und Klimaschutz ausgerichtet sind, von den Verbrauchern besonders gut aufgenommen werden; sie handeln oft weniger risikoreich und sind belastbar. Inwiefern werden die einzelnen Kassen überprüft? Eine wirklich tragfähige Kapitalanlage ist mehr als die Gesamtheit der einzelnen Aktien im Depot.

Daher steht im Auditprozess (d.h. die Prüfung der Nachhaltigkeit bei der Bescheinigung eines Investmentfonds als nachhaltig) nicht nur die Investition als solche im Vordergrund, sondern auch alle Tätigkeiten des Fondsbetreibers, also die komplette Fondsinfrastruktur. Zur bestmöglichen Darstellung der Implementierung der Nachhaltigkeits-Kriterien in den Einzelfonds und den Fondsleitungen erfolgt ein intensives schriftliches und mündliches Gespräch zwischen dem Wirtschaftsprüfer und den jeweils zuständigen Personen, das auf eine ganzheitliche und vertiefte Analyse der Prüfung zielt, um ein größtmögliches Gesamtbild des Anlagefonds und der Kapitalanlagegesellschaft zu erhalten.

Dass Novethic, eine weltweit anerkannte Zertifizierungsgesellschaft für nachhaltiges Investment, nicht nur auf die Existenz von Nachhaltigkeitsresearch achtet, sondern auch darauf, ob dies nach innen oder außen erfolgt, wie viele ESG-Analysten die Vermögensverwalter beschäftigen und welche Erfahrung sie in den entsprechenden Nachhaltigkeitsbereichen haben, zeigt die Tiefe der Analyse.

Das " Nachhaltige Finanzanlagen e. V. " hat folgende Mindestvoraussetzungen Nur wenn diese vom entsprechenden Fond eingehalten werden, bekommt der FNG das Siegel. Zur Zertifizierung des Produktes ist ein vollständiges FNG-Nachhaltigkeitsprofil vorzulegen, in dem die Kapitalanlagegesellschaft Auskunft über die Strategie des Teilfonds gibt. Sie muss den Nachweis erbringen, dass der Fond die von ihr geförderten Gesellschaften nach allen drei Nachhaltigkeitskriterien des Unternehmens - ökologische, soziale und gute Corporate Governance - auswertet.

Mindestvorschriften für die Gesellschaften, in die der OGAW direkt oder indirekt investiert: " 5. Mindestvorschriften für die Länder, in denen der OGAW direkt oder indirekt investiert: Als Emittentin der Einzelpositionen, in die der Fond anlegt, muss der Bund zumindest die folgenden Voraussetzungen erfüllen: Zusätzlich, the "Forum Nachhaltige Geld-anlagen e. V." awards

Die FNG hat ein zusätzliches FNG-Siegel mit bis zu drei Siegeln für besonders anspruchsvolle Kriterien der Nachhaltigkeit erlangt. Einfach gesagt, je tragfähiger ein Fond ist, desto mehr Stars bekommt er. Dabei kann der Fond bis zu drei Sternchen bekommen, je nach der im Prüfungsprozess erreichten Gesamtnote. Inwieweit ist der Anbieter als Firma bei der Implementierung der Nachhaltigkeits-Kriterien glaubhaft?

Wurden Leitlinien zur Bekämpfung des Klimawandels ausgearbeitet, wie etwa ein Investitionsverbot für Steinkohle? Hat er sich für Maßnahmen eingesetzt, die den Bereich der nachhaltigen Anlagen weiterbringen? Stellt er eigene Untersuchungen und Auswertungen zu Themen wie z.B. dem Einsatz von Palmenöl her? Erläutert er zum Beispiel in der Öffentlichkeit, warum er in ein konkretes Geschäft einsteigt?

Macht er von seinen Rechten als Anteilseigner Gebrauch, d.h. macht er auf die schwachen Aspekte der Nachhaltigkeit in den Betrieben aufmerksam? 3. Ist er im aktiven Austausch mit dem investierenden Konzern, um die Nachhaltigkeitsperformance dieses Unternehmens zu steigern (Commitment)? Wird über die Qualität der Nachhaltigkeit des Investmentfonds, z.B. den Carbon Footprint, veröffentlicht? Die Nachhaltigkeits-Kriterien auf den einzelnen Stufen sind um so komplexer, je mehr Sterne oder Punktzahlen ein Fond hat.