Vermögensoptimierung

Asset-Optimierung

Mit einer integrierten Investmentstrategie betreuen wir Sie zuverlässig und vertrauenswürdig rund um Ihr Vermögen. Es ist unser Bestreben, Ihre individuelle Vermögensverwaltung so zu gestalten, dass sie Ihren Vorstellungen und Zielsetzungen entspricht. Zu Beginn steht eine exakte Auflistung Ihrer Vermögensübersicht nach Bilanzpositionen wie z. B. liquide Mittel, Anleihen, Wertpapiere, Liegenschaften und Anlagen.

Wird Ihre Vermögensbilanz Jahr für Jahr aktualisiert und kontinuierlich aktualisiert, können Sie die Entwicklung Ihres Vermögens mitverfolgen. Zur Sicherstellung der Liquiditätsversorgung auf Lebenszeit und darüber hinaus ist eine sorgfältige Disposition erforderlich. Zunächst werden Ihre Ziele erfasst und ein Planungszeitraum entwickelt. Danach vergleichen wir beides mit Ihren aktuellen Erträgen und Aufwendungen. Wie sich Ihre Liquiditätssituation in den nächsten Jahren entwickelt, kalkulieren wir für Sie.

Inwiefern kann die Inflationstendenz Ihre zukünftige Liquiditätssituation beeinträchtigen? Andere Einflussfaktoren, die die zukünftige Ertrags- und Aufwandsentwicklung bestimmen können, werden berücksichtigt, wie z.B. erwartete Sonderzahlungen, Fahrzeug- und Hausfinanzierung oder Ihre Pensionierung. Ihr persönlicher Risikoappetit entscheidet über Ihren persönlichen Anlagebedarf. Es ist unser Leitfaden für Ihre Vermögensstrukturierung.

Ist die Vermögenserhaltung im Mittelpunkt Ihrer Investitionsentscheidungen? Zielgerichtet und wissenschaftsgerecht werten wir Ihre vorhandenen Investitionen aus. Ausgehend von Ihren Anforderungen erarbeiten wir mit moderner Portfolio-Theorie eine risiko- und renditeoptimierte Anlagestruktur. Dabei orientieren wir uns neben Ihrem Rendite-Risiko-Profil natürlich auch an Ihren Angaben zu Laufzeiten, Liquidität oder anderen Einschränkungen.

Einmal definiert, wird Ihre Vermögenssituation laufend überwacht und an neue Umweltbedingungen wie z. B. ökonomische, steuerrechtliche oder familienbedingte Anforderungen angepaßt. Ihr Betreuer legt die notwendigen kapitalbildenden Massnahmen fest, um sicherzustellen, dass die Finanzmittel rechtzeitig zur Verfügung stehen, z.B. für den weiteren Erwerb von Immobilien, die Bildung von Kindern oder den Vorruhestand. Je nach Kapitalbedarf und geplantem Zeitpunkt erarbeiten wir auf Ihre Bedürfnisse abgestimmte Konzeptionen für Ihren Vermögensanhäuf.

Wenn sich die Zielvorgaben ändern oder neue hinzugefügt werden, können wir Ihren Vermögenszuwachs zu jeder Zeit anpassen. Erfolgreiches Investieren ist heute eine vielschichtige Aufgabe. Unsere Spezialisten verfolgen vier Prinzipien, wenn wir für Sie und Ihr Kapital maßgeschneiderte Problemlösungen erarbeiten. Nachvollziehbarkeit: Mit klaren und nachvollziehbaren Statusmeldungen halten wir Sie über unsere Tätigkeit auf dem Laufenden. Flexibel: Sie können Ihr Kapital zu jeder Zeit verringern oder erhöhen.

Individuell: Sie wollen sich selbst einbringen und Ihr Kapital managen?