Rürup Fonds

Wenn sich die Marktsituation oder Ihre private Wohnsituation verändert, bleibt man beweglich und kann zu jeder Zeit die Investmentstrategie oder den Fonds umstellen. Im Jahr 2018 können Sie 86% Ihres Beitrags für eine Rürup-Rente als Sonderausgabe abziehen (maximal 23.712 EUR für Alleinstehende und 47.424 EUR für Ehepaare und eingetragene gleichgeschlechtliche Partnerschaften).

Diese Rürup-Rente ist besonders für Selbständige, freie Mitarbeiter und Hochverdiener geeignet, da sie von besonders großen steuerlichen Vorteilen profitiert. Die fondsgebundene Rürup-Rente sorgt auch für Ihre Verwandten. Sie legen Ihren Sparanteil an der VR-RürupRente in eine Investmentstrategie oder in Fonds Ihrer Wahl an. Hierzu gehören auch die Sondervermögen mit einer regelbasierten Investmentstrategie UniRBA Welt 38/200 (Beteiligung an der globalen Börsenentwicklung) und UniRBA 3-Märkte (Beteiligung an der Börsenentwicklung von drei großen Industrieländern über die Indices DAX 30 (Deutschland), NASDAQ 100 (USA) und NIKKEI 225 (Japan)).

Selbstverständlich haben Sie auch die Option, Ihren Anteil auf mehrere Fonds oder Teilstrategien aufteilen. Der UniRBA World 38/200 Sonderfonds mit einer regelbasierten Investmentstrategie beteiligt Sie an der Weiterentwicklung der globalen Aktienkursen. Aufgrund der globalen Diversifizierung der UniRBA World 38/200 sind die negativen Auswirkungen auf einzelne Märkte und Sektoren geringer, während zugleich die globalen Möglichkeiten ausgenutzt werden.

Im Falle einer langfristigen Negativentwicklung an den Aktienmärkten ist der Fonds nahe am Geldmarkt und wertpapierorientiert. Zielsetzung des Sondervermögens ist es, die Effekte langfristiger Fehlentwicklungen an den Aktienmärkten auf das eingesetzte Vermögen zu mindern und die Wertentwicklung zu sichern. Bei dem Sonderfonds UniRBA 3 Markets mit einer regelbasierten Investmentstrategie beteiligen Sie sich an der Wertentwicklung von drei Industrieländern über die Indices DAX 30, NASDAQ 100 und NIKKEI 225. Bei langfristigen Negativentwicklungen an den Aktienmärkten wird der Fonds in Geldmarktnähe und wertpapierorientiert angelegt.

Zielsetzung der Investmentstrategie ist es, die Effekte langfristiger Fehlentwicklungen an den Aktienmärkten auf das eingesetzte Vermögen zu mindern, die Wertentwicklung zu festigen oder die Möglichkeit zur Teilnahme an den Aktienmärkten zu sichern. Konsequentes, an der Entwicklung des Kapitalmarktes orientiertes Fondsvermögensmanagement, das zurzeit vorwiegend in Euro-Anleihenfonds anlegt.

Rund 75 Prozent der Mittel werden in Obligationenfonds angelegt, die größtenteils in fest verzinsliche Papiere, die auf EUR lautend sind und durch andere europäischen Devisen aufgestockt werden. Alle anderen 25 Prozentpunkte des Fondvermögens sind in Beteiligungsfonds angelegt, die ihre Fonds sowohl in Anteile an führenden Blue-Chip-Unternehmen als auch in Anteile an kleinen und mittleren Firmen mit einer überdurchschnittlichen Dynamik investieren.

Dieser Fonds ist für Sie geeignet, wenn Sie für interessante Renditechancen moderate Risken eingehen und Ihr Vermögen nachhaltig anlegt. Zu den wesentlichen Risikoarten zählen die allgemeinen Markt-, Ertrags-, Emittenten- und Bonitätsrisiken sowie die erhöhten Preisschwankungen und Ausfallsrisiken bei der Investition in High-Yield-Anleihen (High Yield Bonds) und in Schwellen- und Entwicklungsländer sowie High-Yield-Anlagen.

Das Fonds-Asset-Management der UniStrategie: Balanced orientiert sich an den derzeitigen Entwicklungen an den Kapitalmärkten und legt aktuell in ausgewogene Weise in internationalen Aktien und Euro-Anleihenfonds an. Etwa 50 Prozent der Geldmenge werden in Anleihenfonds angelegt, die ihre Mittel auf der ganzen Welt anlegt. Das restliche Fondsvermögen ist zu 50 % in Beteiligungsfonds angelegt, die ihre Fonds sowohl in Anteile an führenden Blue-Chip-Unternehmen als auch in Anteile an kleinen und mittleren Gesellschaften mit einer überdurchschnittlichen Dynamik investieren.

Dieser Fonds ist für Sie geeignet, wenn Sie moderate Preisschwankungen für interessante Renditechancen in Kauf nehmen und Ihr Vermögen nachhaltig anlegten. Zu den wesentlichen Risikoarten zählen die allgemeinen Markt-, Ertrags-, Emittenten- und Kreditrisiken sowie die erhöhten Preisschwankungen und Ausfallsrisiken bei Investitionen in Schwellen- und Entwicklungsländer und renditestarke Investments.

Zusätzlich kann das Fonds-Management weitere Möglichkeiten durch Investitionen in aussichtsreiche Nebenwerte ausnutzen. Wenn Sie höhere Wertveränderungen in Kauf nehmen und eine längerfristige Investitionsmöglichkeit wünschen, ist der Fonds für Sie geeignet. Wesentliche Risikofaktoren sind das generelle Markt- und Ergebnisrisiko sowie Preisschwankungen an den ausländischen Aktienmärkten und an den Devisen. In den hier dargestellten Angaben sind nur generelle Angaben zu bestimmten Typen von Finanzierungsinstrumenten wiedergegeben.

Er stellt die Möglichkeiten und Gefahren der Investmentprodukte nicht abschliessend dar und soll eine detaillierte und umfangreiche Information und Betreuung nicht ersetzen. 3.