Rendite Etf Fonds

Fonds-Steuerreform 2018: So viel Rendite wird in den nächsten Jahren den ETF entgehen.

Anlegern, die in Fonds und börsengehandelte Fonds investieren, steht im neuen Jahr eine eher unerfreuliche Reformierung bevor. Die hohen Preise für die Gleichbehandlung ausländischer und inländischer Fonds werden ab Jänner 2018 eine Vorauszahlung sein, die den Zinseszins-Effekt für viele Investoren abschwächen wird. Besonders für Investoren, die in aller Stille für ihre Altersvorsorge dauerhaft Geld anlegen wollen, wird es besonders unerfreulich sein.

Informieren Sie sich hier, worum es bei der Upfrontgebühr geht und mit welchen Renditeverlusten Sie gerechnet haben. Von 2018 an werden die Steuerbehörden viel mehr ungeduldig sein. Wurden bisher Erträge lediglich automatisiert von der Hausbank versteuert, müssen Fondsinvestoren und damit auch ETF-Anleger, da es sich bei diesen Fonds um nichts anderes als Fonds für Steuerzwecke handelt, künftig jährlich eine Pauschalsteuer zahlen.

Es geht darum, dass in den nächsten Jahren jedes Jahr eine Steuer fällig wird, auch wenn Sie keinen Anteil des ETF veräußert haben. Der steuerpflichtige Vorschuss-Pauschalsatz wird nach einer auf dem Basiszins basierenden Berechnungsformel errechnet. Dann wird der Tilgungspreis eines Fonds zu Jahresbeginn erfasst. Sie liegt bei 30% für Aktien-, 15% für Mischfonds und 60% und 80% für Offene Immobilienfonds, sofern sie überwiegend im Auslandbereich anlegen.

Ist der Fonds ein ausschüttender Fonds, werden auch die Vorjahresausschüttungen angerechnet. Als Beispiel kann die klare vom BVI veröffentlichte Berechnungsformel für das Grundeinkommen und die Upfrontpauschale eines Beteiligungsfonds dienen: Sobald die Upfrontpauschale ermittelt ist, wird sie versteuert und man kann sich von der korrespondierenden Pauschale trennen.

Hier wird der Gesetzgeber einwenden, dass die auf den Pauschalbetrag im Voraus gezahlten Abgaben später mit den tatsächlich erzielten Erträgen verrechnet werden können und dadurch keine zusätzliche Belastung entstehen wird. In einem kumulierenden, d.h. nicht ausschüttungsfähigen Aktien-ETF werden Aktien erworben und 30 Jahre lang im Wertschriftendepot verwahrt, wobei man eine unübliche Jahresrendite von 8 % errechnet.

Bis jetzt summieren sich die Erträge schlicht und ergreifend jedes Jahr, so dass sich aus rund fünfzigtausend Euros etwas mehr als eine halbes Millionen ergeben würden. In diesem Fall ist der steuerpflichtige Vorschuss pauschal eine halbes Millionen, 3% abzüglich des Betrags der Freistellung dieser Millionen. Das bedeutet, dass 2,1 Prozent von 500.000 EUR und damit 10.500 EUR besteuert werden müssen.

Wenn die Abgeltungsteuer gleich bleibt, würde eine 4-stellige Steuerbelastung anfallen, auch wenn nicht ein einzelner Gewinnbetrag erlöst wird. Dies bedeutet, dass langfristig keine zehntausenden von Euros zur Erhöhung des Zinseszinseffekts zur VerfÃ?gung stehen wÃ?rden.