Rendite bei Fonds

Kapitalbildende Leistung:

Mit Fonds mehr Rendite

Ihr Fondsmanager Elisabeth Weisenhorn war damals das Aushängeschild der Deutsche Bank-Tochter DWS. Zuerst stand der Fonds noch ganz oben auf der Rennliste. Doch die Jahrtausendwende hat ihn mit aller Kraft getroffen, Weisenhorn hat die DWS im Jahr 2000 verlassen, und ich habe mit dem Fonds Auf und Ab erlebt. Die Bewertung der wesentlichen Fonds-Kategorien durch die Fonds-Spezialisten von Morningstar macht die Differenzen deutlich: Der Asian Equity Fund Aberdeen Asian Smaller Companies wäre der bisher wohl am erfolgreichsten aufgelegte Sparplan-Fonds der letzten sechs Jahre gewesen.

Der Gesamtbetrag von 2.880 EUR (40 EUR pro Monat) wurde auf 5.034 EUR erhöht - eine Steigerung von 75 % aufgrund von Kursgewinnen und Ausschüttungen. Für einen der schlimmsten, den PEH-Q Europe Equity Fund, würde der Einsparplan um ein drittel unter dem einbezahlten Betrag liegen. Die Allianz Wachstum Europa, der führende Fonds für Blue Chips in Europa, erzielte mit 4.051 EUR deutlich mehr.

Denkbar wäre es, meine FL-Zahlungen ab Mitte des Jahres in diesen Fonds zu investieren. Der Telefonanruf bei der Personalabteilung hilft: Als Teilzeitredakteurin erhalte ich nicht den maximalen Zuschuß von 27 EUR von meinem Auftraggeber, sondern immer noch 17 EUR pro Monat. VL Investoren erhalten in der Regel einen Kontrakt mit einer Zielvertragssumme von 7500 bis 15500 EUR.

Das Land zahlt 470 EUR mit 42 EUR Arbeitnehmer-Sparprämie, wenn Einzelpersonen nicht mehr als 17,900 EUR steuerpflichtiges Jahresentgelt haben. Der geringe Zielwert genügt nicht, um vorne und hinten Immobilien zu kaufen. Kommissionen auf die Gesamtzielvertragssumme von bis zu 1,6 Prozentpunkten reduzieren die Rendite.

Zinseinkünfte unterliegen der Quellensteuer, wenn der Sparzuschlag von EUR 801 pro Jahr nicht ausreicht. Aber Sie können auch einen Betrag aus Ihrem steuerpflichtigen Erwerb bis zu einer Gesamtsumme von 40? einbringen. "Hätte ich bereits vor 20 Jahren mit der DWS Invest angefangen und unerschrocken 40 Cent im Monat gezahlt, wären aus den eingesparten 9.600 Cent und einer durchschnittlichen Jahresrendite von 5,3 Cent respektable 16.840 Cent geworden.

Seit Jahren übertrifft der Fonds den Dax. Auf Morningstar hat er nur einen von fünf Sternen, von Feri Rating bekommt er die zweitschlimmste Bewertung D auf einer Scala von A bis B. Es sollte nicht schwer sein, einen günstigeren Fonds zu bekommen.