Fonds test

"Finanztest ": Investoren können den Fondserfolg selbst bewerten.

Jährlich sollte der Investor alles in sein Wertpapierdepot unter Prüfstand einstellen. Auch wenn man mit Anteilen und Fonds zwar einen hohen Gewinn erzielte, dennoch können darunter Nietstifte sein, heißt es in der Fachzeitschrift âFinanztestâ (Ausgabe 2/2018). Inwiefern sich ein Fonds selbst übertroffen hat, misst z.B. lässt anhand eines geeigneten Börsenindexes.

Wenn der Fonds sich wesentlich verschlechtert hat, sollte über einen Kauf in Betracht ziehen. â??Wer für das Zeitalter erspart, hat in der Regel länger Zeit und kann daher auch mehr riskieren. Investoren tolerieren oft mehr, als sie denken: So können es sich viele Investoren leicht erlauben, zumindest 10 bis 20 Prozentpunkte in eine breite Streuung der Aktienfonds zu legen.

Häufig Investoren klammern sich trotz schlechter Performance an Wertpapiere. Oftmals ist die Taktik, ein Papier bis zum Ausgleich der Schäden zu behalten, nicht zielführend. Wem ein Fonds oder eine Beteiligung überzeugt nicht vollständig gehört, sollte sich davon abgrenzen. Das Gute: Der Verlust kann mit möglichen steuerlichen Verlusten ausgeglichen werden.

Der Test: Sind Sie für ein Portfolio mit dem Fondsmakler bereit?