Private Finanzplanung

Persönliche Finanzplanung

Bewahren Sie einen unkomplizierten Überblick über Ihre finanzielle Situation. Mit einer individuellen Existenz- und Rentenversicherung Ihrer privaten Finanzplanung von Jochen Zierl fühlen Sie sich rundum sorglos. Eine ganzheitliche private Finanzplanung ist Teil jeder finanziellen Entscheidung. Das Privatvermögen wächst mit den Anforderungen an die persönliche Finanz- und Vermögensplanung. In einem unverbindlichen Orientierungsgespräch erfahren Sie ganz einfach, welchen Nutzen und Mehrwert Ihnen eine private Finanzplanung bieten kann.

Privat-Finanzplanung

Die private Finanzplanung ist keine Hexerei. Dabei geht es nur darum, den wirtschaftlichen Zusammenbruch zu verhindern. Doch um - zu den 5 Stufen der Finanzplanung für private Haushalten. Die private Finanzplanung leicht gemacht - Risikodeckung, Schuldenabbau, Reservenbildung, Vorsorge und ggf. sonstiger Vermögenszuwachs.

Dies sind die fünf Stufen der Finanzplanung für private Haushalten. Investieren Sie kein zinsgünstiges Kapital, wenn es noch Verbindlichkeiten gibt, für die ein hoher Zins zu zahlen ist. Reserven aufbauen, damit bei Ausfall der Maschine keine kostspieligen Darlehen vergeben werden müssen. Vermeide finanzielles Verderben: Um finanzielles Versagen zu verhindern, gibt es Wege, sich davor zu schützen:

Reserven bilden: Ungeplante, höhere Aufwendungen sind nicht zu verhindern und können kaum aus den aktuellen Einnahmen finanziert werden. In Schulden zu geraten und für Kredite einen hohen Zins zu bezahlen, wäre auch keine gute Sache. Besonders, wenn auch Spargelder zur Verfügung stehen, aber in langfristige Anlagen mit moderaten Zinssätzen investiert werden. Reserven sind auch für geplante, grössere Käufe nutzbringend.

Weitere Informationen über Reserven.

Wie sieht die private Finanzplanung aus?

Es gibt viele Begriffsbestimmungen für private Finanzplanung. Steuerberatungsgesellschaften und diplomierte Finanzberater setzen auf eine "transparente" private Finanzplanung. Profitieren Sie von dieser berufsrechtlichen "Einschränkung": Im Unterschied zu vielen anderen privaten Finanzplanern geht es Ihnen darum, Ihre Kunden strategisch und neutral zu beraten. Ihre Finanzplanung erledigen Sie mit einem festen Beraterhonorar statt mit Kommissionen.

Statt konkreter Finanzierungsprodukte geben sie Empfehlungen für strategisches Handeln ab. Dabei sind sie von den Ergebnissen der Finanzplanung vollkommen abhängig und nicht von der Optimierung. Erfahren Sie hier, wie unsere Lösung PriMa planen Sie in Ihrem Finanzamt bestmöglich bei der Privatfinanzplanung unterstützen kann.

Das ifp-Instituts für Private Finanzplanung an der Uni Passau

Das ifp-Instituts für Private Finanzplanung an der Uni Passau ist eine Wissenschaftseinrichtung der Uni Passau gemäß § 103 Abs. 2 des Bayerischen Hochschulgesetzes. Ökonomisch ist das Finanzinstitut eine eigenständige Institution der gfp Gesellschaft für Private Finanzplanung GmbH, Passau, und wird von ihr gesetzlich repräsentiert. Wir sind ein Kompetenzcenter für Finanzplanung und -beratung für private Haushalten und haben folgende Aufgabenbereiche:

Dabei erforschen wir die private Finanzplanung und erarbeiten Geschäftsverfahren und Finanzierungsinstrumente, um die Finanzplanung und Finanzierungsberatung für private Haushalten zu etablieren und die Qualität der Beratungsleistung und damit den Investorenschutz zu erhöhen. Beispielsweise begleiten wir Vermögensberater bei ihrer verantwortungsbewussten Tätigkeit, private Haushalten in allen Finanzfragen zu beraten, um ihre Existenz zu sichern und ihr Kapital zu bilden und zu schützen.

Darüber hinaus stellen wir durch die Wissensvermittlung zur Privatfinanzplanung sicher, dass die Eigenverantwortung der Menschen in unserer Gemeinschaft gefördert wird. Aus dieser Recherche entstand im Jahr 2015 das Online-Portal www.finatra. de, über das Konsumenten eine kostenlose Standortbestimmung für ihre eigene private Finanzplanung vornehmen können: Für erfahrene Praktikerinnen und Praktiker besteht die Chance, sich mit einem Zertifikat des ifp Instituts für Private Finanzplanung an der Uni Passau weiterzubilden.

Renommierte Firmen der Finanzdienstleistungsindustrie setzen dieses Leistungsangebot mit Qualifizierungsprogrammen und Zertifikatsangeboten ein, die gezielt auf ihren Außendienst abgestimmt sind. Als Pionier der praxisorientierten Qualifizierung an der Uni Passau bieten wir auch eine auf den Finanzvertrieb zugeschnittene Zusatzqualifizierung an. Für die Programmteilnehmer und Ausbilder unserer Partner bereiten wir Trainingsunterlagen zu allen Fragen der Privatfinanzplanung vor (Manuskripte, Trainerhandbücher, Fallbeispiele, Aufgabenstellungen und andere Trainingsunterlagen) und bieten Wissenstransfer zu Fragen der Privatfinanzplanung über Konferenzen, Vorträge und Presse.

Zertifizierte Consultants, Beratungs- und Vertriebsprozesse sowie Software-Lösungen für die private Finanzplanung, die unserer Unternehmensphilosophie der bedarfsorientierten Unternehmensberatung für private Haushalten entsprechen. Mit unseren Zertifikaten steht für eine zuverlässige, nachvollziehbare und anwenderorientierte Betreuung auf Basis individueller Kundenbedürfnisse und eines klaren Beratungsprozesses. Das ifp unterstützt Finanzdienstleister dabei und setzt sich für die Wahrnehmung ihrer immer wichtiger werdenden gesellschaftlichen Funktion als Finanzdienstleister ein.

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