Wo kann man Investieren

Wie kann ich weltweit investieren? Übersicht über Titel, Obligationen, Fonds und Derivate

Im Gegenzug hat der Erwerber der Aktie das Recht auf ein seinem Geschäftsanteil entsprechendes Stimmrecht und kann von einer Wertsteigerung dieser Aktien und einer Dividendenzahlung Gebrauch machen. Eine zweite Refinanzierungsmöglichkeit für ein bestimmtes Investitionsvorhaben ist die Fremdfinanzierung. Am bekanntesten sind Bonds, die auch unter den Bezeichnungen Bonds, Debt Securities, Bonds, Mortgage Bonds und Bonds bekannt sind.

Hauptsächlich handelt es sich um Staats- und Industrieanleihen. Investoren legen Gelder in einen Anlagefonds ein, wenn sie eine spezifische Anlagestrategie betreiben wollen, zu der der betreffende Anlagefonds verpflichtet ist. Jeder Investor besitzt somit einen Teil des gesamten Fondsvermögens. Das den Fondsmanagern überlassene Kapital versucht, so rentabel wie möglich zu investieren.

Sie folgen dabei der zuvor definierten Fondsstrategie und richten sich damit nach der Risikoneigung der involvierten Anlegern. Investmentfonds können daher sehr unterschiedlich strukturiert sein und sich aus unterschiedlichen Investmentprodukten zusammensetzen. Beispielsweise gibt es Aktien- und Obligationenfonds, die aus fest verzinslichen Titeln wie Obligationen, Immobilien- oder Rohwarenfonds zusammengesetzt sind.

Börsengehandelte Investmentfonds (ETFs) sind eine bedeutende Teilfondsart. Sie werden an der Börse gehandelt, so dass ihre Anteilscheine an einer Börse erworben oder veräußert werden können. Ein ETF dient dazu, eine Vielzahl von Indices aus allen Anlageklassen zu "replizieren", indem er die darin befindlichen Werte oder Obligationen nach spezifischen Gesichtspunkten kombiniert. Mit einem DAX-ETF können Sie zum Beispiel an der Wertentwicklung der 30 DAX-Unternehmen genauso partizipieren, wie sie im DAX gewogen werden.

Dies macht den ETF transparent und diversifiziert, um z.B. gezielte Investitionen in bestimmten Sektoren oder Gebieten zu tätigen. Zudem sind die Managementgebühren in der Regel deutlich geringer als bei Anlagefonds, da die Fondsmanager kaum eingreifen müssen. Das Fondsmanagement muss daher aufgrund seiner vorgeschriebenen Strukturen nur in passiver Form erfolgen.

Im Falle von Anlagefonds hingegen trifft das Fondsmanagement aktive Investitionsentscheidungen zur Optimierung der Wertentwicklung. Vereinfachend kann man sich diese Mittel als einen großen Pot denken, in dem die Anleger Beiträge einbringen. Den Fondsmanagern stehen vorgegebene Anlagelimits zur Verfügung, nach denen sie das Vermögen des Sondervermögens in verschiedenen Wertpapieren mit unterschiedlichen Anlagestrategien anlegen. Damit ist ein derivatives Instrument (abgeleitet vom Latinum "Derivat" für) ein strukturiertes Instrument, das sich von seinem Underlying abhebt.

Die Basiswerte, die im internationalen Sprachgebrauch als "Basiswerte" bekannt sind, können nahezu jedes andere Anlagesystem sein. Wenn Sie zum Beispiel ein Leveraged Product mit Leverage 5 kaufen, müssen Sie nur ein Fünffaches des Gesamtkapitals bezahlen, während die anderen 80% Leverage haben. Lever five hat nun den Effekt, dass bei entsprechender Marktbewertung der mit dem Finanzderivat erzielbare Ertrag um das Fünffache zunimmt.

Wenn Sie 20 EUR Beteiligungskapital in ein Finanzderivat mit Leverage 5 investieren, werden weitere 80 EUR gehebelt. Erhöht sich der Basiswert um 10%, erzielen sie einen Absolutgewinn von 10% von 100, d.h. 11. Das derivative Finanzinstrument hebt daher seine Eigenkapitalverzinsung auf (10/20 =) 50% auf. Mit CFDs können Sie mit wenig Kapitaleinsatz auf die steigenden oder fallenden Preise von Indices, Titeln, Rohstoffen, Währungen und Obligationen setzen.

Falls Sie Anfänger sind und mit Leverage Produkten Handel treiben wollen, ist es empfehlenswert, mit CFDs zu beginnen. Fast das ganze Transaktionsvolumen wird von Institutionen wie Notenbanken, Handelsbanken und Brokern realisiert. Bei den vier Hauptwährungspaaren handelt es sich in dieser Größenordnung um die Währungen EUR zu US Dollar (EUR/USD), US Dollar zu Japanischem Yen (USD/JPY), Britisches Pound zu US Dollar (GBP/USD) und US Dollar zu Swiss Franc (USD/CHF).

Zum Beispiel, wenn der EUR bei 1,4000/1,4001 US-Dollar angegeben wird, kosten die Währungspaare 1,4001 zum Zeitpunkt des Kaufs und 1,40001 zum Zeitpunkt des Verkaufs. Wenn diese Annahme eintritt und der EUR auf 1,4025/1,4026 US-Dollar ansteigt, kann der Umsatz bei 1,4025 einen Profit von 24 Pip's (Prozentsatz in Punkten) erzielen.