Asset Allocation

Beispiele für eine Asset Allocation mit Fokus auf passive Erträge

Ich hatte in einem vorangegangenen Beitrag angekuendigt, mich hier mit dem Punkt "Asset Allocation" zu befassen. Deshalb werden mehrere Assetklassen (Assetklassen), die so unabhängig wie möglich sind, zusammengefasst, um das zu erwartende Ertragsrisiko zu minimieren oder die Erträge für ein bestimmtes zu maximieren. Die erwartete Rentabilität wird oft erst nach einer bestimmten Zeit erreicht.

Ein typisches Beispiel ist die Verbindung von Aktie und Anleihe. Zwar sind Titel recht schwankungsanfällig, erwirtschaften aber auch in gutem Alter gute Erträge, doch werden sie als vergleichsweise unbedenklich, aber weniger rentierlich im Verhältnis zu Titeln angesehen. Würden 50% der Anteile an einer Aktie und 50% der Anteile gesplittet, würde der Wertverlust des Portefeuilles bei einem 30%igen Börsenkrach nur rund 15% betragen (noch weniger, wenn die Anteile im selben Zeitabschnitt einen positiven Ertrag erwirtschaften könnten).

Eine weitere Minimierung des Risikos kann durch Hinzufügung von weiteren Assetklassen erreicht werden, deren Performance weitestgehend von anderen Assetklassen abhängt. Es gibt keine endgültige Zusammenstellung für die genaue Verteilung der Assetklassen, niemand kann die zukünftige Entwicklung so präzise voraussagen. Der Einbezug mehrerer Assetklassen beweist jedoch in statistischer Hinsicht, dass sie das Gesamtportfolio risikominimieren.

Wer 2 bis 3 Jahre lang investiert, um dann einen größeren Kauf zu machen, sollte den Anteil sehr klein oder besser gar nicht in Anteilen anbringen. Andernfalls würde man auf die notwendige Verzinsung für den Aufbau eines Vermögenswertes über die reine Inflationszeit hinaus verzichtet. o Passiv Asset Allocation Bei der Passiv Asset Allocation wird die einmal beschlossene Prozentverteilung beibehalten.

Dabei werden neue Aktien in den schwächsten Anlagekategorien gekauft! zu beachten, um bei "günstigen" Anlässen zusätzliche Aktien kaufen zu können. Der Anteil der liquiden Mittel (d.h. die jederzeitige Verfügbarkeit von Geld) sollte nie unter 5 vom Hundert des Gesamtportfolios fallen, aber auch nicht permanent über 20 vH hinaus. Rasch verfügbare Gelder werden in Standardfällen nicht besonders gut vergütet und reduzieren ansonsten die Gesamtrendite, wenn diese Assetklasse ein zu großes Gesamtvolumen hat.

Auf dieser Seite können Sie regelmässig die ". Hier wird weder der Vollständigkeitsanspruch aller Assetklassen angestrebt, noch sind die vorgesehenen Prozentsätze fix! Ein Beispiel für eine globale Ausschüttung von Dividendenwerten: Die Mehrheit - etwa ein Viertel des verfügbaren Kapitals sollte in Anteile international tätiger Gesellschaften mit einer stabilen Dividendenausschüttung oder in Equity-ETFs mit globaler Verbreitung angelegt werden.

"Dividend Stocks Regionen: Neben der weltweiten Orientierung der Dividendenwerte bezieht sich diese Position auch auf einige Teilregionen. In Summe kann diese Assetklasse (alle zusammen ) rund 10% des Gesamtportfolios einnehmen. Dividend Stock Sectors: Es gibt auch an der Börse Einzelbranchen, die für ihre hohen Dividendenausschüttungen bekannt sind. Unternehmensanleihe - Investieren: bedeutet.

Die Ausfallsrisiken sind relativ niedrig, aber die Renditen sind nicht so hoch wie bei Unternehmensobligationen - High Yield. Corporate Bonds - High Yield: Hierbei handelt es sich um Corporate Bonds von Unterinvestoren. Dabei ist das Ausfallsrisiko höher, es wird aber eine höhere Verzinsung angestrebt. Meiner Meinung nach werden die übrigen in den kommenden Jahren eine jährliche Verzinsung von weniger als 4% erwirtschaften, weshalb sie bedauerlicherweise nicht mehr meine erste Option sind.

Der REIT (Real Estate Investment Trust) bietet höhere Renditen. Wir in Deutschland werden dann etwas mehr für Essen aufwenden müssen, aber viele Menschen in ärmeren Gegenden können sich das kaum erlauben. Im ungünstigsten Falle wären Sie immer noch ein mögliches Zahlungsinstrument, wenn Sie z.B. temporär nicht in der Lage wären, Ihr Guthaben auf der Hausbank zu erhalten.

Wenn Sie eine Weile Gewinn machen, genießen Sie es, aber steigern Sie nie die Grenze von 2-3%, um nicht später wieder mehr auf den Aktienmarkt zurückzukehren, als Sie vorher von ihm erhalten haben. Andererseits: Hier hat jeder die Möglichkeit, sein Kapital nach seinen Wünschen zu investieren.

Weiterführende Informationen zur Verteilung der Anlagekategorien und Schätzungen des Maximalrisikos finden Sie auf der Produktseite "Asset Allocation Profit". ý kostenfreier NewsletterDas "finanziell umdenken! Strategisch oder taktisch?