An dieser Stelle nimmt das Institut für Transparenz in der Altersvorsorge regelmäßig aktuelle Vorsorgeprodukte unter die Lupe. Die Analysen des ITA geben Beratern eine Entscheidungsgrundlage für die Produktauswahl. Gründer und Geschäftsführer des ITA ist Dr. Mark Ortmann.

Auf den Punkt gebracht

• Die Allianz KörperschutzPolice bietet eine Absicherung bei Verlust bestimmter Fähigkeiten und bei Eintritt definierter schwerer Krankheiten.
• Die Beiträge sind deutlich günstiger, die Gesundheitsprüfung ist moderater als bei einer vergleichbaren Berufsunfähigkeitsrente.
• Highlights: Multi-Event-Lösung, Verlust einer Fähigkeit genügt und Votum zur KörperschutzPolice bei BU-Antrag.
• Sehr sinnvolle Alternative / Ergänzung zu einer Berufsunfähigkeits-Versicherung sowie für nicht Berufstätige und Kreative / Profisportler.

Produktgeber haben Lösungsangebote, Kunden benötigen die Lösungen. Wie kommuniziert dies der Makler?

Auf den Punkt gebracht

• Eine aufgeschobene Rentenversicherung für Kinder, Enkel oder Patenkinder ist sehr beliebt.
• Kommunion oder Konfirmation sind selten Verkaufsanlässe, aber häufig Auslöser für Zuzahlungen in bereits bestehende Verträge.
• Eltern und ihre Kinder erhalten zu Geburtstagen über die Vertriebspartner Tipps und nützliche Begleiter rund um die Themen Sicherheit und Prävention.

Im monatlichen Turnus stellt e-fundresearch eine aktuelle Frage mit Bezug zu volkswirtschaftlichen Zusammenhängen und Entwicklungen auf den Kapitalmärkten an eine Gruppe renommierter Ökonomen und Kapitalmarktstrategen. Aktuelles Thema: die Wettbewerbsfähigkeit der Euroländer.

So unsicher die Zeiten auch erscheinen mögen, so ratlos Investoren auch in die Zukunft blicken: Für Stock-Picker eröffnen sich einzigartige Einstiegschancen. Wer die globalen Märkte im Blick hat und auf die richtigen Einzelwerte setzt, wird langfristig erfolgreich sein.

Nur durch gezieltes und professionelles Stock-Picking können Investoren langfristig Kapitalzuwachs generieren. Im weltweiten und chancenreichen Unternehmens-Universum geht es in erster Linie um die Kompetenz, die wahren Perlen zu finden. Der Aufwand ist hoch, aber die langfristig erzielbare Rendite in Europa und Übersee ist jede Mühe wert.

Bei Kapitalanlagen ist die Streuung des Risikos entscheidend, was oft durch Verteilung des Kapitals auf unterschiedliche Finanzprodukte erreicht werden soll. Dies gilt auch für Investitionen in Immobilienfonds.

Wir Deutschen wollen mehr in nachhaltige Fonds investieren. So diverse Umfragen. Doch das Wissen darüber hinkt hinterher. Die Investmentbank ThomasLloyd sorgte hier für Aufsehen und Transparenz durch eine Fachveranstaltung, die kaum Fragen offen ließ.

Herausforderung für die Finanzdienstleistungsbranche: Die Zielgruppe „Älterer Kunde“ verlangt nach einer spezifischen Form des Beratens und des Verkaufens. Denn im Alter verstärkt sich das Sicherheitsdenken.

Natürlich wird sich sicherlich kein potentieller Mercedes-Käufer die Frage stellen: Was nehme ich denn nun? Einen C 180 oder gar einen CLS 63 AMG? Trotzdem wollten wir einmal diese kleine Zusammenfassung erstellen. Unterschiedliche Anforderungen und Budgets erfordern auch ganz unterschiedliche Konzepte.